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Autor: S+P Team

Outsourcing im Finanzsektor: Mehr Transparenz bedeutet mehr Sicherheit

Outsourcing im Finanzsektor: Mehr Transparenz bedeutet mehr Sicherheit In der Finanzbranche steigt der Trend zum Outsourcing. Unternehmen lagern zunehmend Dienstleistungen, vor allem IT-Prozesse, an spezialisierte Dienstleister aus. Dies bringt zwar viele betriebliche Vorteile, birgt jedoch auch erhebliche Risiken für den Finanzmarkt....

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Deutschlands Reaktion auf den US-China-Wettbewerb

Geopolitische Herausforderungen und wirtschaftliche Resilienz: Deutschlands Reaktion auf den US-China-Wettbewerb Die geopolitische Rivalität zwischen den Vereinigten Staaten und China betrifft nicht nur die beiden Supermächte, sondern hat tiefgreifende Auswirkungen auf Länder wie Deutschland. Als wichtige Industrienation und...

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Neue BaFin- und ESMA-Vorgaben: Geeignetheit, Nachhaltigkeit und Governance

Aktuelle Anforderungen der BaFin und ESMA zur Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung, Nachhaltigkeit und Product Governance In den letzten Jahren haben regulatorische Behörden wie die BaFin und die ESMA ihre Anforderungen in Bezug auf die Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung, Nachhaltigkeit sowie Product Governance deutlich...

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Dokumentationspflichten für Privatkunden gemäß MiFID II

Dokumentationspflichten für Privatkunden gemäß MiFID II: Ein umfassender Überblick Die MiFID II-Richtlinie legt strenge Anforderungen an die Dokumentationspflichten von Wertpapierdienstleistungsunternehmen im Umgang mit Privatkunden fest. Diese Pflichten betreffen mehrere zentrale Aspekte wie MiFID II Basisinformationen, Ex-Ante und...

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KYC-Check: ESG-Risiken ergänzen klassische Kriterien

KYC-Check: ESG-Risiken ergänzen klassische Kriterien
Integriertes KYC-Risikomanagement: Ein Leitfaden zur Kombination von klassischen KYC- und ESG-Risiken Im modernen Risikomanagement ist es entscheidend, dass Unternehmen eine umfassende Risikobewertung ihrer Geschäftspartner und Kunden vornehmen. Traditionelle KYC-Risikofaktoren (Know Your Customer) wie Kundenprofil, Transaktionen und...

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Rentabilität steigern durch ESG-Integration

ESG-Kennzahlen: Der Schlüssel zur langfristigen Rentabilität
Integration von ESG-Kennzahlen für eine nachhaltige Rentabilität: Moderne Ansätze für Unternehmenserfolg Die Rentabilität eines Unternehmens hängt heute nicht mehr nur von klassischen Finanzkennzahlen ab. In einer Welt, die zunehmend auf Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung setzt, spielen ESG-Kennzahlen (Environmental, Social,...

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Zentrales Auslagerungs-Management mit S+P

Effizienz sichern, Compliance wahren – Zentrales Auslagerungsmanagement mit S+P an deiner Seite.
Zentrales Auslagerungs-Management effizient gestalten mit S+P: Ein Erfolgsfaktor für Ihr Unternehmen In einer zunehmend komplexen und globalisierten Geschäftswelt wird das Auslagerungsmanagement für viele Unternehmen immer wichtiger. Das Zentrale Auslagerungsmanagement (ZAM) spielt dabei eine entscheidende Rolle, um die Kontrolle über...

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Geldwäscheprävention im Fokus: Loan-Fronting und seine Risiken

Geldwäscheprävention im Fokus: Loan-Fronting und seine Risiken In der heutigen Finanzwelt werden Geschäftsmodelle immer komplexer und vielfältiger. Insbesondere Modelle wie Payment Agents, Third-Party-Acquiring, White Labeling, Loan Fronting und der Handel mit Kryptowerten haben sich als besonders anfällig für Geldwäsche- und...

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Neue Maßstäbe in den BaFin-Auslegungen 2024 zur Geldwäscheprävention

2024: BaFin setzt neue Maßstäbe in Geldwäscheprävention – klarere Regeln, stärkere Verantwortung, erhöhte Transparenz
Neue Maßstäbe in den BaFin-Auslegungen 2024 zur Geldwäscheprävention Die Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ist ein zentraler Bestandteil des Finanzsystems. Mit den neuen Richtlinien, die durch das europäische AML-Paket und die daraufhin angepassten nationalen Vorschriften eingeführt wurden, hat sich das regulatorische...

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Normative und ökonomische Perspektive im Risikomanagement

Schmerzpunkt und Lösung: Normative und ökonomische Perspektive im Risikomanagement – Verzahnung, adverse Szenarien und konsistente Bewertungsbasis
.nop-wrap{font-family:Arial,Helvetica,sans-serif;color:#4A5568;font-size:17px;line-height:1.65;max-width:1180px;margin:0 auto;padding:0;box-sizing:border-box} .nop-wrap *{box-sizing:border-box;min-width:0} .nop-sec{padding:56px 34px;border-bottom:1px solid #E4E8EC} .nop-sec-light{background:#FAFBFC}...

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Cybersicherheits-Verantwortung der Geschäftsleitung § 38 NIS2UmsuCG

§ 38 NIS-2-Umsetzungsgesetz
Cybersicherheits-Verantwortung der Geschäftsleitung: § 38 NIS-2-Umsetzungsgesetz im Fokus Die Umsetzung der NIS-2-Richtlinie in nationales Recht stellt Unternehmen und Einrichtungen vor neue Herausforderungen im Bereich der Cybersicherheit. Besonders wichtige Einrichtungen und wichtige Einrichtungen müssen gemäß § 38 des...

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DORA-Seminar: Stärkung der digitalen Betriebsresilienz

DORA & AI Act Update-Seminar 2025/2026
DORA-Seminar: Stärkung der digitalen Betriebsresilienz Mit dem Digital Operational Resilience Act (DORA) zielt die EU darauf ab, die digitale Resilienz von Finanzdienstleistern zu stärken. Das „DORA-Seminar: Stärkung der digitalen Betriebsresilienz“ bietet eine umfassende Einführung in die Verordnung und deren praktische...

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KI-Gesetz: Erste Regulierung der Künstlichen Intelligenz

Gesetz über künstliche Intelligenz
KI-Gesetz: Erste Regulierung der Künstlichen Intelligenz Als Teil ihrer digitalen Strategie will die EU künstliche Intelligenz (KI) regulieren, um bessere Bedingungen für die Entwicklung und Nutzung dieser innovativen Technologie zu schaffen. KI kann viele Vorteile mit sich bringen, zum Beispiel eine bessere Gesundheitsfürsorge, einen...

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EBA berät zu Leitlinien zum Management von ESG-Risiken

Leitlinien zum Management von ESG-Risiken
EBA berät zu Leitlinien zum Management von ESG-Risiken Am 18. Januar 2024 startete die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) eine öffentliche Konsultation zu einem Entwurf von Leitlinien, die sich mit dem Management von Umwelt-, Sozial- und Governance-Risiken (ESG) beschäftigen. Die Konsultationsfrist endet am 18. April 2024. Diese...

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Digitale Identifizierung neu definiert: Die Einführung der GwVideoIdentV

Geldwäschevideoidentifizierungsverordnung – GwVideoIdentV
Digitale Identifizierung neu definiert: Einführung der GwVideoIdentV Die geplante Verordnung zur Geldwäschevideoidentifizierung, GwVideoIdentV, ist ein wichtiger Schritt zur gesetzlichen Regelung und Erweiterung des Videoidentifizierungsverfahrens in Deutschland. Dieses Verfahren wurde bereits durch das Rundschreiben RS 3/2017 der BaFin...

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DORA: Der Countdown läuft

DORA: Der Countdown läuft – Vorbereitung des Finanzsektors auf neue EU-Cyberrisikoregeln Ab Januar 2025 steht für über 3.600 Unternehmen des deutschen Finanzsektors eine bedeutende Veränderung an: die Anwendung der EU-Verordnung DORA (Digital Operational Resilience Act), die darauf abzielt, den Finanzsektor widerstandsfähiger gegenüber...

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MiFIR und MiFID II: Neue EU-Vorschriften zur Stärkung der Markttransparenz

MiFIR und MiFID II: Neue EU-Vorschriften zur Stärkung der Markttransparenz
MiFIR und MiFID II: Neue EU-Vorschriften zur Stärkung der Markttransparenz Die Europäische Union hat kürzlich entscheidende Änderungen an den Vorschriften für den Wertpapierhandel angenommen, die unter den Bezeichnungen MiFIR (Verordnung über Märkte für Finanzinstrumente) und MiFID II (Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente)...

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Die neue EU-Behörde für Geldwäsche und Terrorismusbekämpfung

Die neue EU-Behörde für Geldwäsche und Terrorismusbekämpfung
Die neue EU-Behörde für Geldwäsche und Terrorismusbekämpfung – Struktur und Funktionen Download 6. EU Geldwäscherichtlinie Upgrade Seminar Geldwäsche Im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung hat die Europäische Union eine grundlegende Reform ihrer rechtlichen Rahmenbedingungen vorgenommen. Vier neue Rechtsakte...

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Führend durch Verantwortung: Der EU AI Act setzt weltweite Standards

Gesetz über künstliche Intelligenz: Der Rat der EU fördert sichere KI, die Grundrechte respektiert
Gesetz über künstliche Intelligenz: Der Rat der EU fördert sichere KI, die Grundrechte respektiert Der Rat der Europäischen Union hat einen entscheidenden Schritt gemacht, um die Sicherheit künstlicher Intelligenz (KI) zu gewährleisten und die Einhaltung der Grundrechte und Unionswerte zu garantieren. Dieser Artikel beleuchtet die...

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Die Bedeutung von ESG-Ratings

Die Bedeutung von ESG-Ratings auf dem EU-Markt für nachhaltige Finanzen
Die Bedeutung von ESG-Ratings auf dem EU-Markt für nachhaltige Finanzen Im Kontext des wachsenden Interesses an nachhaltigen Investitionen spielen Ratingaktivitäten, die Umwelt-, Sozial- und Governance-Aspekte (ESG) berücksichtigen, eine entscheidende Rolle auf dem EU-Markt. ESG-Ratings liefern wichtige Informationen, die Anlegern und...

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§ 43 GwG neu definiert: Effizienz durch Einheitlichkeit

Neue Regelungen im GwG: Effizientere Zusammenarbeit zwischen Finanzinstituten und Strafverfolgungsbehörden
Neue Regelungen im GwG: Effizientere Zusammenarbeit zwischen Finanzinstituten und Strafverfolgungsbehörden Das Gesetz zur Stärkung der risikobasierten Arbeitsweise der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen hat eine wichtige Änderung im Geldwäschegesetz (GwG) vorgesehen, die auf eine effizientere Zusammenarbeit zwischen den...

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Korrespondenzbanking §1 Abs. 21 GwG neu definiert

Korrespondenzbanking §1 Abs. 21 GwG neu definiert
Mehr als Compliance: Korrespondenzbanking neu definiert Mit dem Inkrafttreten des Zukunftsfinanzierungsgesetzes (ZuFinG) wird ein neues Kapitel in der Regulierung der Finanzmärkte aufgeschlagen. Eine der Kernneuerungen betrifft die Erweiterung und Vertiefung der Sorgfaltspflichten in Korrespondenzbeziehungen gemäß § 1 Abs. 21 des...

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Einführung der ‚No-Russia-Clause‘ für EU-Exporteure

Die 'No-Russia-Clause' und ihre Auswirkungen auf den Technologietransfer
Die ‚No-Russia-Clause‘: Ein neues Kapitel im EU-Exportkontrollregime Die Einführung der „No-Russia-Clause“ markiert eine signifikante Verschärfung der Exportkontrollen innerhalb der Europäischen Union, die darauf abzielt, die Verbreitung kritischer Hochtechnologiegüter und Dual-Use-Güter nach Russland...

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Rolle eines QI-Responsible Officer (QI-RO)

Übersichtsgrafik mit vier Schmerzpunkten bei der QI-Responsible-Officer-Funktion und den jeweiligen Lösungen auf Leitungsebene: nicht gewähltes Überprüfungsjahr, undokumentierte interne Kontrollen, getrennte QI- und FATCA-Prozesse, verpasste Antragsfristen.
Was ist die Rolle eines QI-Responsible Officer (QI-RO) in einer deutschen Bank? In der Welt des internationalen Bankwesens spielen die Qualified Intermediaries (QIs) eine zentrale Rolle bei der Einhaltung der US-Quellensteuerbestimmungen. Für deutsche Banken, die als QIs fungieren, ist dies eine besonders herausfordernde Aufgabe, da sie...

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Was regelt das Finanzmarktdigitalisierungsgesetz (FinmadiG)?

Gesetz zur Aufsicht über Märkte für Kryptowerte (Kryptomärkteaufsichtsgesetz – KMAG)
Digitalisierung des Finanzmarktes: Ein neues Zeitalter beginnt mit dem Finanzmarktdigitalisierungsgesetz (FinmadiG) Digitale Finanzdienstleistungen sind integraler Bestandteil einer zukunftsgerichteten und wettbewerbsfähigen Wirtschaft. Mit dem Einsatz innovativer Technologien, wie der Distributed Ledger Technologie, können Effizienzen...

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Strengere Anforderungen für Spezialfonds

Umgang mit Spezialfonds
Neue Herausforderungen und Chancen für Banken im Umgang mit Spezialfonds S+P Seminare Chief Risk Officer Spezialfonds sind seit jeher eine wichtige Ertragsquelle für viele Finanzinstitute, doch mit den neuesten Anforderungen der deutschen Bankenaufsicht stehen diese Institute vor neuen Herausforderungen. Die BaFin und die...

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Weltweite Dynamik der Compliance

Die Weltweite Dynamik der Compliance: Schlüsselthemen und ihre Umsetzung S+P Seminare Seminare Compliance Officer IIn unserer global vernetzten Wirtschaft sind Compliance-Themen allgegenwärtig. Jedes Unternehmen, das international agiert, muss sich mit einer komplexen und oft verwirrenden Vielfalt von Vorschriften...

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Schütze dich vor AI-gesteuerten Deep Fakes im KYC Prozess

Wie sicher ist dein VideoIdent? Schütze dich vor AI-gesteuerten Deep Fakes! KYC as a Service Compliance as a Service In einer Welt, die immer vernetzter wird und in der Online-Transaktionen zum Alltag gehören, wird das Thema Identitätsüberprüfung immer relevanter. Ein beliebtes Werkzeug für Online-Identitätsprüfungen ist das...

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MaRisk-ZAG & BTO 1: Dein Guide für Sicherheit & Compliance!

MaRisk-ZAG & BTO 1: Navigiere sicher durch die Anforderungen für Treuhandkonten Die Anforderungen an Treuhandkonten im Rahmen der neuen MaRisk für ZAG-Institute sind strenger geworden. Insbesondere BTO 1 legt den Fokus auf standardisierte Verfahren und strenge Zugangskontrollen. Dies dient dem Ziel, die Geldbeträge der...

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Neue MaRisk für ZAG-Institute

ZAG-MaRisk leicht gemacht: Ein praxisnaher Leitfaden für Zahlungsinstitute mit dem S+P Compliance Advisor
Neue MaRisk für ZAG-Institute: Steuere Betrugsrisiken proaktiv und stärke deine Compliance. In einer Zeit, in der digitale Finanzdienstleistungen eine immer wichtigere Rolle spielen, steigt auch das Risiko von Betrugsfällen und anderen Sicherheitsvorfällen. ZAG-Institute (Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz) stehen vor der Herausforderung,...

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RETAIL INVESTMENT PACKAGE: Der neue Standard für Kleinanleger-Sicherheit

Was regelt das neue EU RETAIL INVESTMENT PACKAGE? Upgrade als WpHG Compliance Officer EU Retail Investment package Das “RETAIL INVESTMENT PACKAGE” der EU zielt darauf ab, Kleinanleger zu schützen und Transparenz im europäischen Finanzmarkt zu fördern. Dieses Reformpaket standardisiert und optimiert, wie Finanzinformationen den...

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Wie wirkt sich das LkSG auf die Kredit-und Versicherungswirtschaft aus?

Die Auswirkungen des deutschen Lieferkettengesetzes auf Finanz- und Wertpapierinstitute verstehen S+P Seminar Know Your Customer S+P Compliance: KYC as a Service Die Verabschiedung des deutschen Lieferkettengesetzes (LkSG) ist ein signifikanter Schritt in Richtung einer nachhaltigeren und verantwortungsvolleren globalen Wirtschaft. Als...

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ESRS 1: Welche Regeln gelten für die doppelte Wesentlichkeit?

Wie verbindet ESRS 1 Business mit Nachhaltigkeit? Die Rolle des Sustainability Officers Seminar Riskmanagement Die Berichterstattung über Nachhaltigkeit hat in den letzten Jahren sowohl bei Unternehmen als auch bei Interessenträgern erheblich an Bedeutung gewonnen. Die “Doppelte Wesentlichkeit” im ESRS 1 (EUROPÄISCHE STANDARDS...

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Was ist der ESG-Leitfaden für Schuldscheindarlehen?

ESG-Leitfaden für KMU: Nachhaltig finanzieren leicht gemacht! Seminare für Risikomanager Rolle des Chief Sustainability Officers Öffentliche Banken und Versicherer haben nun gemeinsam einen ESG-Leitfaden für Corporate Schuldscheindarlehen veröffentlicht. Dies ist eine bemerkenswerte Entwicklung, vor allem für Kleine und Mittlere...

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S+P Integrity Monitoring: Partner im Blick, Transaktionen im Griff!

S+P Integrity Monitoring: Partner im Blick, Transaktionen im Griff, Compliance gesichert! Suchen Sie nach einer Lösung, die Ihnen bei der Überwachung der Integrität Ihrer Geschäftspartner und Transaktionen hilft, ohne zusätzliche interne Ressourcen zu binden? S+P Integrity Monitoring ist die Antwort. Wir bieten Ihnen eine fortschrittliche...

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HinSchG-compliant and effective – S+P IntegrityWatch!

HinSchG-compliant and effective – S+P IntegrityWatch! Would you like to ensure integrity and transparency in your company? Discover four compelling reasons why implementing the S+P IntegrityWatch whistleblowing system is a beneficial decision for your organization. Promotion of compliance: With S+P IntegrityWatch you get an...

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Monitoring Made Easy – S+P IntegrityMonitoring!

Monitoring Made Easy: Keep Transactions in Check with S+P IntegrityMonitoring! Are you looking for a solution that will help you monitor the integrity of your business partners and transactions without tying up additional internal resources? S+P IntegrityMonitoring is the answer. We offer you an advanced outsourcing solution that relieves...

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