Welche Kriterien gelten für die Qualifikation Wertpapier-Compliance? Zur Beurteilung, ob die Mitarbeiter in der Anlageberatung, der Vertriebsbeauftragte und / oder der WpHG-Compliance Beauftragte fit & proper sind, wurden mit den MaComp mehrere Kriterien festgelegt. Die MaComp regeln:
BT 11 Qualifikation der Mitarbeiter von...
Autor: S+P Team
§ 41 GwG Rückmeldung bei Verdachtsmeldungen. § 41 GwG regelt die Rückmeldung an den meldenden Verpflichteten wie folgt:
Die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen bestätigt dem Verpflichteten, der eine Meldung nach § 43 Absatz 1 durch elektronische Datenübermittlung abgegeben hat, unverzüglich den Eingang seiner Meldung....
Sonstige strafbare Handlungen: Organisierte Kriminalität. Die BaFin hat mit Journal 06-2019 zwei aktuelle Warnmeldungen veröffentlicht:
BaFin warnt vor illegalen Geldsammelstellen
Keine Anwerbung von „BaFin-Testern“
Sonstige strafbare Handlungen: Organisierte Kriminalität
Die BaFin hat mit Journal 06-2019 zwei aktuelle...
Welche Anforderungen gelten für das Auslagerungscontrolling: Ausfall des Dienstleisters? Nach den MaRisk (AT 9 Tz. 6) hat das auslagernde Institut „bei wesentlichen Auslagerungen im Fall der beabsichtigten oder erwarteten Beendigung der Auslagerungsvereinbarung Vorkehrungen zu treffen, um die Kontinuität und Qualität der ausgelagerten...
Welche Anforderungen gelten für das Auslagerungscontrolling: Rolle der Internen Revision? Finanzunternehmen lagern Aktivitäten und Prozesse aus, um sich auf ihre Kernkompetenzen zu konzentrieren und Skalen-Vorteile nützen zu können. Dabei muss geregelt sein, wer im Störungsfall für welche Leistung geradesteht. Mit BaFin Journal 07-2019...
Seminare Compliance: PEP Status: Abklärung des PEP Status – §10 Abs. 1 Nr.4 GwG. Mit Seminare Compliance: PEP Status erhalten Sie aktuelle Praxishinweise zu folgenden 7 Punkten:
Wer ist ein PeP?
Neuregelung zu Familienmitglieder und nahestehende Personen
Abklärung des PeP-Status stellt keine verstärkte Sorgfaltspflicht iSv § 15...
Wann muss ein DSB bestellt werden? Im Informationsblog Bestellung eines Datenschutzbeauftragten erhalten Sie aktuelle Informationen zu:
Artikel 37 DSGVO – Bestellung eines Datenschutzbeauftragten
Erwägungsgrund 97 zur Bestellung eines Datenschutzbeauftragten
Verarbeitung von Beschäftigtendaten: Handelt sich hier auch um eine...
Verarbeitung besonderer Kategorien personenbezogener Daten – Art. 9 EU-DSGVO – Personenbezogene Daten besonderer Kategorie sind:
(1)Die Verarbeitung personenbezogener Daten, aus denen die
rassische und ethnische Herkunft,
politische Meinungen,
religiöse oder weltanschauliche Überzeugungen oder
die Gewerkschaftszugehörigkeit...
Masterplan Geldwäsche: Finanzkriminalität bekämpfen: In einer kleinen Anfrage an den Bundestag vom 25.06.2019 wird ein Masterplan Geldwäsche gefordert. Mit diesem Masterplan sollen Lösungen zu den folgenden 7 Problembereichen geschaffen werden:
Nach Schätzungen im Auftrag des Bundesministeriums der Finanzen (BMF) beträgt das...
Geldwäscherisiken bei der Blockchain-Technologie: Die Blockchain-Technologie, basierend auf der Distributed-Ledger-Technologie (DLT), hat eine Vielzahl neuer Anlageprodukte wie virtuelle Assets und virtuelle Währungen geschaffen.
Die Bundesregierung hat nun die Anfrage Geldwäscherisiken und Verbraucherschutz bei der...
Seminar MiFID II für Single Officer – Produkt Nr. A 19
Die Teilnehmer erhalten mit dem Seminar MiFID II für Single Officer
Aufgaben und Pflichten des WpHG-Compliance Officers
MiFID II in der Praxis: Darauf müssen Sie als WpHG-Compliance Officer achten
Aufgaben und Pflichten des Vertriebsbeauftragten und des Single Officers
...
Single Officer: Safeguarding of Client Assets. Governance arrangements concerning the safeguarding of client assets
ESMA’s Technical Advice to the Commission on MiFID II and MiFIR regulates the safeguarding of client assets with the help of a Single Officer. Additional Standards had been published by the IOSCO. With S+P news you get an...
5 Feststellungen der BaFin zu MiFID II – Die BaFin hat nun ihre Ergebnisse zur zweiten Untersuchung abgeschlossen. Die weitere BaFin-Untersuchung zur zweiten europäischen Finanzmarktrichtline zeigt Schwächen und Fortschritte. Während fast 90 Prozent der Geeignetheitserklärungen nach wie vor unvollständig sind, ist die...
Digitalisierung: Controlling-Kennzahlen im Wandel. Worauf kommt es an? Die digitale Transformation unterscheidet sich grundlegend von bisherigen Tendenzen, wie bspw. der Automatisierung oder der zunehmenden Verbreitung des Internets. In der Vergangenheit waren lediglich einzelne Branchen betroffen. Bei der digitalen Transformation stehen...
Rating-Plausibilisierung – Leitlinien der RatingVO: Die EU Verordnung (EU) Nr. 462/2013 vom 21.5.2013 ergänzt den Regulierungsrahmen für Ratingagenturen im Hinblick auf Interessenkonflikte zwischen Ratingagentur und der für das Rating zahlenden Emittenten. Aufgrund der Finanzkrise, die teilweise auf unsorgfältig erstellten...
Risk Assessment Datenschutz: Im DS-GVO gelten (unabhängig von den durch den Verantwortlichen und/oder Auftragsverarbeiter selbst gesteckten Zielen) als Mindestziele
die Einhaltung der DS-GVO im Allgemeinen und
die Reduzierung der Haftung beim Umgang mit personenbezogenen Daten im Besonderen auf das akzeptable Maß.
Für die Durchführung...
Wer muss einen Datenschutzbeauftragten bestellen? Im Informationsblog Bestellung eines Datenschutzbeauftragten erhalten Sie aktuelle Informationen zu:
Artikel 37 DSGVO – Bestellung eines Datenschutzbeauftragten
Erwägungsgrund 97 zur Bestellung eines Datenschutzbeauftragten
Verarbeitung von Beschäftigtendaten: Handelt sich hier auch...
Welche Änderungen bringt die 6. EU Geldwäscherichtlinie? Lesen Sie hierzu S+P News „6. EU Geldwäscherichtlinie – Änderungen im Überblick“. Mit der 6. EU Richtlinie 2018/1673 vom 23. Oktober 2018 erfolgte eine weitere Verschärfung der strafrechtlichen Bekämpfung der Geldwäsche. Es werden 24 Erwägungsgründe angeführt. Die...
MaBail-in: Neue Anforderungen an Handelsgeschäfte bei Banken: Entwurf für ein „Rundschreiben zu den Mindestanforderungen zur Umsetzbarkeit des Bail in“ steht nun öffentlich zur Konsultation. Die BaFin gibt hier zu folgende wichtige Hinweise: Wesentlicher Grundsatz des Abwicklungsregimes ist, dass die Verluste von Banken künftig nicht mehr...
Mindestanforderungen MaBail-in: Entwurf für ein „Rundschreiben zu den Mindestanforderungen zur Umsetzbarkeit des Bail in“ steht nun öffentlich zur Konsultation. Die BaFin gibt hier zu folgende wichtige Hinweise: Wesentlicher Grundsatz des Abwicklungsregimes ist, dass die Verluste von Banken künftig nicht mehr auf Steuerzahler ausgelagert...
Diese Bußgeld-Entscheidung gegen Geldwäschebeauftragte sollten Sie unbedingt kennen. Das OLG Frankfurt hat Bußgelder gegen Geldwäschebeauftragte verhängt. Mit Urteil des OLG Frankfurt am Main, Beschluss vom 10.4.2018 wurden folgende 5 Leitsätze für Geldwäsche-Beauftragte aufgestellt:
1.Verdachtsfälle sind durch den Geldwäschebeauftragte...
Consultant mit den Schwerpunkten Controlling – Finance – Compliance
Hast Du Lust auf spannende Aufgaben, einen abwechslungsreichen Arbeitstag, interessante Kunden und ein junges Team? Denkst Du gerne Out-of-the-Box? Dann solltest Du weiterlesen.
Unser Team Schulz & Partner erarbeitet Lösungen für Banken und Mittelstand....
Direct Lending Fonds + Schuldscheindarlehen – eine boomende Asset Klasse
Das Niedrigzinsniveau führt zu weiteren Veränderungen bei der strategischen Asset Allocation im Depot A. Direct Lending Fonds entwickeln sich dabei zu einer neuen institutionellen Asset Klasse.
Direct Lending Fonds + Schuldscheindarlehen – eine...
Welche Anforderungen stellen die MaRisk an das Führen eines Produkte- und Märkte Katalogs? Produkte- und Märkte-Katalog – MaRisk AT 8 regelt die Mindestanforderungen, die zu beachten sind.
Mit der fünften MaRisk-Novelle vom 27. Oktober 2017 wurde das Führen eines Produkte- und Märkte-Katalogs zur verpflichtenden Anforderung für die...
Welche MaRisk-Anforderungen werden an die Risikokultur bei Finanzunternehmen gestellt? Risikokultur – Umsetzung MaRisk AT 3: Die Risikokultur in einem Unternehmen stellt die Grundlage eines effektiven Risikomanagementsystems (RMS) dar. Das BCBS hat mit der Veröffentlichung der Guidelines – Corporate governance principles for banks...
UK Ring-fencing – Anpassung der Strukturlimite erforderlich?
Im S+P Informationsblog erhalten Sie aktuelle News zum UK Ring-fencing und deren Auswirkungen auf die Emittentenlimite:
UK Ring-fencing betrifft nur die großen britischen Banken
Umsetzung des UK Ring-fencing bis 31.12.2018
UK Ring-fencing – Umsetzung des...