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Autor: p578648

EBA AML/CFT-Analyse 2025: FinTech, Krypto, KI & Sanktionen im Fokus

EBA AML/CFT-Analyse 2025

ML/TF-Risiken im Finanzsektor: EBA-Bericht 2025 mit Praxisempfehlungen für Institute Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) ist nach Artikel 6 Absatz 5 der Richtlinie (EU) 2015/849 verpflichtet, alle zwei Jahre eine umfassende Stellungnahme zu den Risiken der Geldwäsche (Money Laundering – ML) und Terrorismusfinanzierung (Terrorist...

Prüfung von Sanktionen: Leitfaden für Unternehmen 2026

Prüfung von Sanktionen

Prüfung von Sanktionen: Der ultimative Leitfaden für Unternehmen 2026 Warum die Prüfung von Sanktionen für Unternehmen entscheidend ist Sanktionen und Embargos sind kein Randthema mehr, sondern gehören heute zu den zentralen Compliance-Pflichten für jedes Finanzinstitut, Industrieunternehmen oder international tätige Handelsunternehmen....

GwG-Pflichten im Onlinehandel mit Edelmetallen: Was Du unbedingt wissen musst

facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin GwG-Pflichten im Onlinehandel mit Edelmetallen: Was Du unbedingt wissen musst Der Onlinehandel mit Edelmetallen boomt. Immer mehr Privatkunden kaufen Gold, Silber oder Platin bequem über Online-Plattformen. Doch gerade hier gelten besondere Pflichten nach dem Geldwäschegesetz...

Prüfung von Sanktionen: Leitfaden für Unternehmen

Prüfung von Sanktionen: Das müssen Sie beachten Kurz erklärt: Wer Compliance-Pflichten erfüllen will, muss Sanktions- und Embargoregeln sicher anwenden – nicht nur bei Geschäften mit sanktionierten Staaten, sondern auch bei Transaktionen mit Drittländern und sanktionierten Personen/Organisationen. 🔎 Zum Leitfaden „Prüfung...

Why S+P Compliance Services is the best outsourcing firm in Germany

compliance

Why S+P Compliance Services is the Best Outsourcing Firm in Germany When it comes to outsourcing, businesses in regulated industries face unique challenges. Partnering with the right provider is crucial to remain compliant, efficient, and competitive. S+P Compliance Services stands out as the leading outsourcing firm in Germany – here’s...

Was versteht man unter KVP? Kontinuierlicher Verbesserungsprozess im Qualitätsmanagement

Qualität im Fokus – so verbessern Sie Ihre Prozesse Die Qualität von Produkten und Dienstleistungen ist ein zentraler Erfolgsfaktor. Wer seine Prozesse systematisch optimiert, steigert Kundenzufriedenheit, reduziert Fehlerkosten und erhöht die Anpassungsfähigkeit des Unternehmens. Dieser Beitrag zeigt, wie Sie Qualität definieren, wo Sie...

Was versteht man unter KVP? Kontinuierlicher Verbesserungsprozess im Qualitätsmanagement

Was versteht man unter KVP? Der Kontinuierliche Verbesserungsprozess (KVP) – auch bekannt als Continuous Improvement Process – ist eine Methode, die durch stetige Optimierungen in kleinen Schritten die Wettbewerbsfähigkeit eines Unternehmens stärkt. Ursprünglich im Rahmen des Toyota-Produktionssystems entwickelt, ist KVP heute ein fester...

Was ist die Poka-Yoke Technik?

Was ist die Poka-Yoke Technik? Poka-Yoke (jap. „poka“ = Versehen, „yokeru“ = vermeiden) ist eine Lean-Methode zur Fehlersicherung. Ziel ist, Fehler an der Quelle zu verhindern oder sofort zu erkennen und zu stoppen – statt sie am Ende per Qualitätskontrolle zu finden. Ergebnis: weniger Ausschuss und Nacharbeit, stabilere Prozesse, zufriedenere...

Welche Aufgaben hat die Interne Revision?

Welche Aufgaben hat die Interne Revision? Die Interne Revision prüft alle wesentlichen Aktivitäten und Prozesse Ihres Instituts auf Basis eines risikoorientierten Prüfungsansatzes. Sie handelt unabhängig, vermeidet Interessenkonflikte und ist bei wesentlichen Projekten begleitend tätig – ohne operative Verantwortung zu übernehmen. Kernaufgaben...

Was macht einen guten Sales-/ Vertriebs- Manager aus?

Der Weg zum erfolgreichen Vertriebs-/ Sales-Manager S+P Seminare Verkaufsziele erreichen Vertriebs-/ und Sales-Manager spielen eine wichtige Rolle in Unternehmen – sie sind verantwortlich für den Verkaufserfolg. Doch was macht einen guten Sales- bzw. Vertriebs-Manager aus? Dieser Artikel gibt einen Überblick über die Aufgaben, Qualifikationen...

S+P KYC Service – Ihr Anker für KYC und Due Diligence!

Onboarding mit Sicherheit: S+P KYC Service – Ihr Anker für KYC und Due Diligence! Optimieren Sie Ihr Neukunden-Onboarding und schaffen Sie positive Kundenerlebnisse mit S+P KYC Service. Wir übernehmen die anspruchsvolle Aufgabe der Kundenidentifikation und -überprüfung und entlasten Sie, sodass Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren...

Pflichten des Anlageberaters nach BT 6 und BT 7 MaComp

MaComp

Pflichten des Anlageberaters nach BT 6 und BT 7 MaComp Die MaComp („Mindestanforderungen an die Compliance-Funktion und die weiteren Verhaltens-, Organisations- und Transparenzpflichten“) der BaFin konkretisieren die gesetzlichen Pflichten von Wertpapierdienstleistungsunternehmen. Besonders relevant für Anlageberater sind dabei die Module...

Neue EBA-Guidelines zum Management von Drittparteirisiken (2025)

Third Party Risk Management - Neue EBA Guidelines

EBA-Guidelines 2025: Drittparteirisiken im Fokus – Was Finanzinstitute jetzt tun müssen In Zeiten rasant fortschreitender Digitalisierung, globaler Märkte und einer komplexen Lieferantenlandschaft stellt das Management von Risiken durch Dritte eine der großen strategischen Herausforderungen für europäische Finanzinstitute dar. Die Europäische...

Die wichtigsten Aufgaben des Scrum Masters: Rolle, Events & Praxis-Tipps

Die wichtigsten Aufgaben des Scrum Masters Der Scrum Master ist eine Schlüsselrolle im agilen Projektmanagement. Er sorgt dafür, dass Teams das Scrum-Framework richtig anwenden, Hindernisse überwinden und ihre Ziele effizient erreichen. Dabei ist er kein klassischer Manager, sondern ein Servant Leader, der das Team unterstützt, coacht und...

WpI MaRisk 2025 & ILAAP – Was kleine und mittlere Wertpapierinstitute jetzt umsetzen müssen

WpI MaRisk 2025, ILAAP, Risikomanagement, Wertpapierinstitute, Compliance

WpI MaRisk 2025 & ILAAP – Was kleine und mittlere Wertpapierinstitute jetzt umsetzen müssen 1. Einleitung – Warum das Thema jetzt wichtig ist Hintergrund: Veröffentlichung der EBA-/ESMA-SREP-Leitlinien (EBA/GL/2022/09, ESMA35-42-1470) Ziel: Einheitliche Aufsichtspraxis bei der Bewertung von Liquiditätsrisiken Proportionalitätsprinzip:...

Compliance Officer Gehalt: Wie viel kannst du verdienen?

Wie viel Geld kann ein Compliance Officer verdienen? Die Nachfrage nach Compliance-Expert:innen steigt – und mit ihr die Gehälter. Hier erfährst du kompakt, was Compliance Officer in Deutschland verdienen, welche Faktoren das Gehalt treiben und wie du dein Einkommen gezielt steigerst. Was bestimmt dein Gehalt? Branche & Regulierungsgrad:...

Was bedeutet BAIT? Anforderungen 2025 für Finanzunternehmen & Aufsichtsräte

Was bedeutet BAIT? Die Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT) sind ein zentrales Regelwerk der BaFin für Banken und Finanzdienstleister. Sie konkretisieren die Anforderungen des § 25a KWG und schaffen einen verbindlichen Rahmen für: IT-Strategie & Governance IT-Risikomanagement & Informationssicherheit Auslagerung...

Neue technische Regulierungsstandards (RTS) unter AMLD6, AMLAR & AMLR: Die Kernthemen im EBA Consultation Paper 2025 im Überblick

Das EBA Consultation Paper 2025 legt neue RTS zu AMLD6, AMLAR und AMLR mit praxisrelevanten Anforderungen vor.

Neue technische Regulierungsstandards (RTS) unter AMLD6, AMLAR & AMLR Mit dem AMLA-Konsultationspapier von März 2025 präsentiert die Europäische Bankaufsichtsbehörde (EBA) einen ganzheitlichen Rahmen für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT). Dieser Rahmen basiert auf mehreren Regulatory Technical Standards...

BaFin-Strategie 2026–2029: Was auf dich zukommt

BaFin Strategie 2026 bis 2029

BaFin-Strategie 2026–2029: Was auf dich zukommt Die BaFin hat ihre strategische Ausrichtung für die Jahre 2026 bis 2029 festgelegt – mit klarer Vision, präziser Mission und zehn gleichrangigen Zielen. Für dich als Marktteilnehmer:in heißt das vor allem mehr Transparenz, stärker risikoorientierte Aufsicht und konkrete Schwerpunkte bei Cyber,...

ESG Risikopläne: Aufsichtliche Offenlegungen zu ESG-Risiken nach Artikel 449a CRR

ESG-Risikopläne vs. Transitionspläne im Lichte des EU-Omnibus-Pakets: Was sich ändert – und was du jetzt konkret tun solltest

ESG-Risikopläne in der Praxis: So erfüllst du Art. 449a CRR sicher und konsistent Kurz gesagt: Mit dem Omnibus-Paket will die EU Nachhaltigkeits-Pflichten vereinfachen – weniger Datenpunkte, kleinerer Anwendungsbereich, mehr Proportionalität. Die BaFin begrüßt das grundsätzlich, fordert aber mehr Konsistenz zwischen Transitionsplänen (CSRD/CSDDD)...

Compliance as a Managed Service: Auslagerung von Compliance-Aktivitäten

Managed Compliance Services, Compliance Outsourcing, Compliance as a Service, Auslagerung von Compliance, Compliance SLA & Reporting

Compliance as a Managed Service: Auslagerung von Compliance-Aktivitäten In der heutigen, sich rasant verändernden Regulierungslandschaft ist Compliance längst keine reine Pflichtübung mehr. Für Unternehmen, die in den deutschen oder europäischen Markt eintreten oder hier bereits tätig sind, werden die regulatorischen Anforderungen immer komplexer...

WpI MaRisk AT 4.3.3 – Risikomanagement & Stresstests: Schlank, wirksam, BaFin-konform

WpI MaRisk AT 4.3.3 – Risikomanagement & Stresstests: Schlank, wirksam, BaFin-konform

AT 4.3.3 WpI MaRisk – Schlankes Risikomanagement & wirksame Stresstests AT 4.3.3 regelt, wie Du Risiken identifizierst, bewertest und durch Stresstests absicherst.Für kleine Institute bedeutet das: Du kannst hier viel vereinfachen – solange Deine Wesentlichkeitsprüfung (siehe Artikel 2) solide ist.Mittlere Institute haben etwas mehr Pflichten,...

Was sind die Unterschiede zwischen KPIs und KRIs?

KPIs und KRIs: Unterschiede, Bedeutung und Anwendung S+P Seminar Finance & Controlling S+P Seminar Risikocontrolling In der Geschäftswelt sind Key Performance Indicators (KPIs) und Key Risk Indicators (KRIs) wichtige Instrumente zur Messung von Leistung und Risiko. Sie ermöglichen es Unternehmen, ihre Fortschritte und Erfolge zu verfolgen...

WpI MaRisk BTO 1 – Organisation des Handels: Effizient, risikobewusst, prüfungssicher

WpI MaRisk, Organisation des Handels, BTO 1, Wertpapierinstitute, Compliance

WpI MaRisk BTO 1 – Organisation des Handels effizient, risikobewusst & prüfungssicher gestalten BTO 1 regelt, wie der Wertpapierhandel organisatorisch aufgestellt sein muss, um Interessenkonflikte zu vermeiden und Marktmissbrauch zu verhindern. Für kleine Wertpapierinstitute gilt: klare Rollen, einfache Abläufe, lückenlose Dokumentation.Mittlere...

WpI MaRisk 2025: Was sich für kleine und mittlere Wertpapierinstitute jetzt ändert

Erfahre, welche Änderungen WpI MaRisk 2025 für kleine & mittlere Wertpapierinstitute bringt – kompakt, praxisnah und verständlich.

WpI MaRisk 2025: Das ändert sich jetzt für kleine und mittlere Wertpapierinstitute Die BaFin hat im Mai 2025 das neue Rundschreiben WpI MaRisk veröffentlicht. Damit gibt es erstmals eine eigenständige MaRisk-Regulierung für Wertpapierinstitute, die sich gezielt an kleine und mittlere Institute richtet.Für Dich als Geschäftsleiter:in, Compliance...

Delegation: Wer muss was tun?

Delegation: Wer muss was tun? Delegation bedeutet die zielgerichtete Übertragung von Aufgaben, Kompetenzen und Verantwortung – jedoch nicht der Führungsverantwortung. Wer erfolgreich delegieren will, muss wissen: Was, an wen, wie und warum. Eine effektive Delegation spart Zeit, fördert Mitarbeiterkompetenz und schafft Freiraum für strategische...

Was ist Projektmanagement? Definition, Methoden & Tools

Was ist Projektmanagement? Projektmanagement ist die strukturierte Planung, Steuerung und Umsetzung von Vorhaben mit dem Ziel, innerhalb eines definierten Zeit- und Kostenrahmens konkrete Ergebnisse zu erzielen. Ob Softwareentwicklung, Bauprojekt oder Markteintritt – Projekte sind zeitlich begrenzte Initiativen, die zur Wertschöpfung und...

Transparenzregister 2025: Neue Pflichten für Unternehmen

Geplante Verschärfung der geldwäscherechtlichen Pflichten: Transparenzregister und Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter

Geplante Verschärfung der geldwäscherechtlichen Pflichten: Transparenzregister und Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter 1. Kernänderung im Koalitionsvertrag Der Koalitionsvertrag sieht ein Transaktionsverbot für Rechtsgeschäfte über 10.000 € vor, wenn ein oder mehrere wirtschaftlich Berechtigte einer juristischen Person nicht ermittelt...

Warum gibt es so viele Festnahmen im Darknet in Deutschland?

Warum kommt es in Deutschland immer häufiger zu Festnahmen im Darknet?

Darknet-Festnahmen in Deutschland: Warum die Zahlen steigen – und was dahintersteckt Wenn Du die Nachrichten verfolgst, hast Du sicher schon von den großen Razzien gegen Darknet-Märkte gehört – und dabei fällt auf: Immer wieder sind besonders viele Festnahmen in Deutschland zu verzeichnen. Bei der Operation RapTor waren es 42, bei anderen...

FIU-Bericht 2024 im Fokus: Was du jetzt zur Kryptoregulierung wissen musst

Kryptoregulierung 2025: Neue Compliance-Pflichten im Kampf gegen Finanzkriminalität

FIU-Bericht 2024 im Fokus: Was du jetzt zur Kryptoregulierung wissen musst Die Welt der Finanzkriminalität verändert sich rasant – und Kryptowährungen stehen im Zentrum dieser Transformation. Der Jahresbericht 2024 der Financial Intelligence Unit (FIU) zeigt eindrucksvoll, wie neue Technologien und digitale Zahlungsmethoden nicht nur Chancen,...

🇪🇺 18. Russland-Sanktionspaket: Die EU zieht die Zügel weiter an

18. Russland-Sanktionspaket

🇪🇺 18. Russland-Sanktionspaket: Die EU zieht die Zügel weiter an „Stärke ist die einzige Sprache, die Russland verstehen wird“ – mit diesen Worten kündigten EU-Kommissionspräsidentin Ursula von der Leyen und die neue Hohe Vertreterin Kaja Kallas das nächste, schärfste Sanktionspaket gegen Russland an. Ziel: Den Druck auf Moskau...

Neue Hochrisikoländer auf der EU-Liste: Beschluss vom 10. Juni 2025

EU aktualisiert Hochrisikoländer-Liste (Stand Juni 2025)

Neue Hochrisikoländer auf der EU-Liste: Was du als Geldwäschebeauftragter jetzt wissen musst Am 10. Juni 2025 hat die Europäische Kommission die Liste der Drittländer mit hohem Risiko im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktualisiert. Das ist kein bürokratischer Akt, sondern ein konkreter Weckruf für alle Geldwäschebeauftragten,...

Geldwäsche-Compliance 2025: Externer MLRO mit System

MLRO-as-a-Service

MLRO-Strategie 2025+: Wie du mit S+P Compliance Services Kosten, Haftung und Regulierungsdruck meisterst 🔍 Einleitung: Warum 2025 zum Gamechanger wird Der Druck auf Geldwäschebeauftragte (MLROs) wächst massiv:Mit der neuen EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), der Aufsicht durch die AMLA ab 2025 und den neuen Auslegungshinweisen der BaFin...

Eckpunktepapier zur Meldepflicht nach § 43 GwG: Auswirkungen auf die Praxis

Eckpunktepapier zur Meldepflicht nach § 43 GwG: Auswirkungen auf die Praxis und rechtliche Bewertung

Eckpunktepapier zur Meldepflicht nach § 43 GwG: Auswirkungen auf die Praxis und rechtliche Bewertung Die Geldwäscheprävention in Deutschland ist im Wandel. Mit dem FIU-Jahresbericht 2024 rückt ein Instrument ins Zentrum, das für dich als Compliance- oder AML-Verantwortliche:r von entscheidender Bedeutung ist: das Eckpunktepapier zur Meldepflicht...

Einstufung von Kundenkategorien nach WpHG und KAGB

Einstufung von Kundenkategorien nach WpHG und KAGB

Einstufung von Kundenkategorien nach WpHG und KAGB Die Einstufung von Kunden im Finanzbereich ist essenziell für den Anlegerschutz und die regulatorischen Pflichten der Finanzdienstleister. Sowohl das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) als auch das Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) legen unterschiedliche Klassifikationen fest. Das WpHG kennt Privatkunden,...

Was versteht man unter SCARF?

SCARF-Modell, neuroleadership, motivation im job, moderne führung, soziale grundbedürfnisse

Was versteht man unter SCARF? – Das Modell für mehr Motivation, Zusammenarbeit und Führungskompetenz In einer Zeit, in der Motivation, Zusammenarbeit und Kommunikation entscheidend für den Unternehmenserfolg sind, lohnt sich ein genauer Blick auf das SCARF-Modell. Entwickelt vom Neurowissenschaftler David Rock, hilft SCARF dir, menschliches...

Code of Practice gemäß EU AI Act – Pflichtprogramm für BaFin-regulierte Unternehmen

Code Of Practice

Code of Practice gemäß EU AI Act – Pflichtprogramm für BaFin-regulierte Unternehmen Mit dem Inkrafttreten des EU AI Act am 1. August 2024 und der Anwendung zentraler Vorschriften ab 2. August 2025 beginnt für BaFin-regulierte Institute eine neue Ära der KI-Regulierung. Der „Code of Practice“ dient als freiwilliger, aber von der EU-Kommission...

Perpetual KYC: Wie kontinuierliches Kundenmonitoring Deine Compliance aufs nächste Level hebt

Perpetual KYC

Kontinuierliches KYC: Wie Du mit Echtzeit-Monitoring Compliance-Anforderungen sicher und effizient erfüllst 1️⃣ Warum Du Dich jetzt mit Perpetual KYC beschäftigen solltest Die regulatorischen Anforderungen an Unternehmen – insbesondere im Finanzsektor – steigen stetig. Klassische KYC-Prozesse („Know Your Customer“) mit zyklischen...

Risiken von Umgehungsgeschäften: Neue BaFin-Mitteilung vom 27.03.2025 zur Stärkung der Geldwäscheprävention

Umgehungsgeschäfte im Fokus

Risiken von Umgehungsgeschäften: BaFin Aufsichtsmitteilung vom 27.03.2025 zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Warum das Thema jetzt höchste Priorität hat Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stellen erhebliche Risiken für Finanzinstitute, FinTechs und Unternehmen dar. Besonders kritisch sind sogenannte Umgehungsgeschäfte,...

Zollschock oder Chance? Aktuelle Trends der US-Zollpolitik und was Unternehmen jetzt tun müssen

US-Zollpolitik – Entwicklungen der letzten Woche, Auswirkungen und Strategien

Zollschock oder Chance? Aktuelle Trends der US-Zollpolitik und was Unternehmen jetzt tun müssen In der vergangenen Woche kam es in der Handelspolitik der USA zu drastischen Zollmaßnahmen und anschließendem Teilrückzug. Zunächst verhängte US-Präsident Donald Trump ab dem 2. April die höchsten Zölle seit einem Jahrhundert auf breiter Front,...

⚖️ Compliance Outsourcing: Diese Megatrends revolutionieren das Risikomanagement!

Compliance Outsourcing: Diese Megatrends revolutionieren das Risikomanagement!

⚖️ Compliance Outsourcing: Diese Megatrends revolutionieren das Risikomanagement! Was bedeutet das konkret?Compliance wird immer komplexer – neue Gesetze, Cyber-Risiken, ESG-Anforderungen und Technologien fordern Unternehmen heraus.Outsourcing von Compliance-Aufgaben wird zum Megatrend: schneller Zugriff auf Expertise, flexible...

Megatrends und Trends 2025 im Zahlungsverkehr & für Zahlungsdienstleister

Die wichtigsten Megatrends und Trends 2025 im Zahlungsverkehr

Megatrends und Trends 2025 im Zahlungsverkehr & für Zahlungsdienstleister Die Zahlungsverkehrsbranche steht 2025 an einem Wendepunkt: Technologische Innovationen, neue Regulierungen und sich wandelnde Kundenerwartungen revolutionieren traditionelle Geschäftsmodelle. Megatrends wie Digitalisierung, Embedded Finance, Instant Payments, ESG-Compliance...

Verschärfte AML/KYC-Regeln: Trends, Pflichten und Chancen

Verschärfte AML/KYC-Vorschriften

Verschärfte AML/KYC-Regeln: Aktuelle Trends und Stolpersteine Die Bekämpfung von Finanzkriminalität ist eine der zentralen Herausforderungen für Finanzinstitute weltweit. Regulierungsbehörden verschärfen kontinuierlich die Anforderungen an Anti-Geldwäsche (AML) und Know Your Customer (KYC)-Prozesse, um den immer ausgeklügelteren Methoden...

US-Zölle als Weckruf – Wie Megatrends Nearshoring und Resilienz zur CEO-Pflicht werden

Handelskrieg 2.0 – Wie CEOs durch Resilienz und Nearshoring gewinnen

Von Global zu Lokal – Die Antwort auf Amerikas Zollpolitik liegt im Megatrend Nearshoring Navigieren durch geopolitische Stürme Die jüngsten handelspolitischen Maßnahmen der USA unter Präsident Trump markieren einen Wendepunkt im globalen Handel. Mit drastischen Zöllen, dem Ende von Zollbefreiungen und sekundären Sanktionen wird nicht nur...

BaFin verhängt Bußgelder: Ein Weckruf für Geldwäschebeauftragte

BaFin-Bußgelder und Geldwäscheprävention

BaFin-Bußgelder setzen neue Maßstäbe für Geldwäschebeauftragte Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat gegen eine deutsche Bank 30 Bußgelder in einer Gesamthöhe von 600.000 Euro verhängt. Die Verstöße gegen das Geldwäschegesetz (GwG) und das Kreditwesengesetz (KWG) sind ein klares Signal an die gesamte Finanzbranche:...

Deepfakes als KYC-Risiko bei der Mittelherkunftsprüfung

Deepfakes im KYC-Prozess

KYC unter Druck: Wie Deepfake-Dokumente die Source of Funds-Prüfung manipulieren können Die rasant fortschreitende Entwicklung von Künstlicher Intelligenz ermöglicht es Kriminellen, gefälschte Dokumente mit bislang unerreichter Präzision zu erstellen. Deepfake-Technologie, einst bekannt für manipulierte Videos, wird mittlerweile genutzt,...

Verdachtsmeldungen nach § 43 GwG – Orientierung durch BaFin und FIU

Verdachtsmeldungen nach § 43 GwG

Leitfaden von BaFin und FIU für Verdachtsmeldungen nach § 43 GwG Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) haben eine gemeinsame Orientierungshilfe zu den Begriffen „Unverzüglichkeit“ und „Vollständigkeit“ bei Verdachtsmeldungen nach § 43 des Geldwäschegesetzes...

Anforderungen an Kreditdienstleistungsinstitute gemäß KrZwMG

ordnungsgemäße Geschäftsorganisation von Kreditdienstleistungsinstituten

Organisationspflichten für Kreditdienstleistungsinstitute nach KrZwMG Als Kreditdienstleistungsinstitut unterliegst du einer Vielzahl gesetzlicher Anforderungen. Besonders zentral ist dabei die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation, deren Anforderungen im Kreditzweitmarktgesetz (KrZwMG) klar geregelt sind. Gemäß § 14 Absatz 1 Satz 1 KrZwMG...

MaComp BT 6 in der Praxis – Wie du Prüfpflichten sicher abbildest

Die Angemessenheitsbeurteilung ist weit mehr als ein formaler Schritt vor dem Verkauf von Wertpapieren. Sie ist ein zentraler Bestandteil deiner Verantwortung gegenüber dem Kunden – und zugleich ein regulatorisches Muss. Gerade im beratungsfreien Wertpapiervertrieb nach § 63 Abs. 10 WpHG ist es wichtig, dass du weißt: Die Qualität deiner Angemessenheitsprüfung hängt entscheidend davon ab, wie gut du digitale Tools nutzt. In diesem Artikel zeige ich dir, wie du die MaComp-Anforderungen aus BT 6 effektiv umsetzt – mit Systemunterstützung, gesichertem Wissen und klarer Kommunikation.

Angemessen oder geeignet? – So meisterst du MaComp BT 6 mit digitalen Tools Die Angemessenheitsbeurteilung ist weit mehr als ein formaler Schritt vor dem Verkauf von Wertpapieren. Sie ist ein zentraler Bestandteil deiner Verantwortung gegenüber dem Kunden – und zugleich ein regulatorisches Muss. Gerade im beratungsfreien Wertpapiervertrieb...

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