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Bußgeld i.H.v. 40 Mio. € aus AWG-Novelle: Drohen jetzt Firmenpleiten durch bloße Compliance-Fehler?
I. Einführung in die Thematik
Compliance-Verantwortliche müssen diesen Text zwingend lesen, um die massiven strafrechtlichen Risiken der AWG-Novelle 2026 zu beherrschen....
WpI MaRisk Novelle 2026, normative Verschärfungen und Haftungsrisiken für Wertpapierinstitute
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§ 13 StGB & MaRisk-Novelle: Fokus zum Stichtag auf Strafbarkeit durch Unterlassen?
I. Hinführung zur Thematik
Mit dem am 06.05.2026 veröffentlichten Rundschreiben 5/2026 (WA) konkretisiert die BaFin die Mindestanforderungen an das Risikomanagement von...
China Orders 834 & 835: Compliance & Haftung 2026
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Compliance-Albtraum 2026: China Order 834 & 835, werden China-Audits jetzt als Spionage qualifiziert? Haftet Dein C-Level jetzt persönlich und unmittelbar?
I. Warum Du diesen Artike lesen solltest:
Du solltest diesen Text lesen, weil er den geopolitischen Umbruch von...
AMLR/GwG: SOF-Verweigerung – Prozessablauf Verdachtsmeldung, Transaktionssperre & Restguthaben-Exits
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Die Köpfe hinter dem S+P Hub Compliance: Achim Schulz
Achim Schulz begleitet C‑Level, Aufsichtsrats‑ und Geschäftsführungsmitglieder in AG, GmbH und BaFin‑regulierten Instituten dabei, den Spagat zwischen strategischer Transformation und den verschärften Governance‑Vorgaben...
Auslagerung von AML/CFT-Funktionen unter der AMLR: Zulässigkeit, Grenzen und Schnittstellen gemäß Art. 18 & 19
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Die Köpfe hinter dem S+P Hub Compliance: Achim Schulz
Achim Schulz begleitet C‑Level, Aufsichtsrats‑ und Geschäftsführungsmitglieder in AG, GmbH und BaFin‑regulierten Instituten dabei, den Spagat zwischen strategischer Transformation und den verschärften Governance‑Vorgaben...
AMLA CDD Entwurf: Neue Compliance-Regeln & C-Level-Haftung
EBA vs. AMLA: Nur „wenig Änderungen“ im CDD-Entwurf – oder versteckt sich der Teufel im Detail? Jedenfalls ist C-Level-Haftung ein Thema.
Warum Sie diesen Artikel lesen sollten:
Haftungsrisiken durch unbestimmte Rechtsbegriffe bei Sanktionen gemäß Art. 53 RL 2024/1640 (Geldwäscherichtlinie / AMLD6)Hier liegt das größte persönliche...
Entgelttransparenzgesetz 2026: Compliance-Leitfaden für C-Level & GF
Entgelt-TransparenzG 2026: Wie bestimmt man rechtsssicher den neuen Compliance-Standard?
Einleitung: Die Ära der gläsernen Gehaltsstruktur: Ein Wendepunkt für den europäischen Arbeitsmarkt durch das Entgelttransparenzgesetz
Mit der Verabschiedung der EU-Richtlinie 2023/970 hat die Europäische Union ein sehr wirksames Instrument...
C-Level Haftung Mai 2026 Checkliste
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Haftungsfokus Mai 2026: Sanktionsstrafrecht, Cyber Resilience Act und AML-Compliance. Sind Sie vorbereitet?
I. Einführung in die Thematik
Mit dem Mai 2026 tritt die europäische Regulierungslandschaft in eine Phase der verschärften Exekution ein, in der theoretische...
EBA-Update zur Retail-Granularität
EBA geschuldet, SFO-Update: Wer hat die neuen Leitlinien schon rechtssicher in der SFO verankert?
Im Kern geht es um die Frage, wann ein Kreditportfolio im Standardansatz als „ausreichend feingliedrig“ gilt, um vom privilegierten Risikogewicht von 75 % (statt 100 %) zu profitieren. Während die Entwurfsphase noch von einem bürokratischen...
EBA Credit Risk Consultation 2026: Nutzt du die Chance zum „Frühjahrsputz“ oder droht neue Komplexität?
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EBA Credit Risk Consultation 2026: Eine Vereinfachung oder die nächste Komplexitätsstufe, die es zu bewerkstelligen gilt?
Am 9. Februar 2026 hat die EBA mit ihrer Konsultation zum Kreditrisikorahmen den Startschuss für einen lang ersehnten „regulatorischen Frühjahrsputz“...
AMLD6 Sanktionsrahmen | Bußgelder & Strafen nach Art. 53
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Sanktionen nach Art. 53 AMLD6: Wie teuer werden Verstöße?
Wie teuer werden Verstöße gegen das Geldwäschegesetz ab 2026?
Mit der AMLD6 und den neuen RTS-Entwürfen der AMLA vom Februar 2026 steigen die Bußgelder auf bis zu 10 % des Jahresumsatzes oder 5 Mio. €. Entscheidend...
EBA ESMA neue Eignungsprüfung für Leitungsorgane 2026
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Fit & Proper mit CRD VI
EBA und ESMA setzen neuen Rahmen für die Eignungsprüfung von Leitungsorganen
Am 25. Februar 2026 starteten EBA und ESMA die Konsultation zur Überarbeitung des Rahmens für die Eignungsprüfung („suitability assessment“).
Die Revision gründet primär...
Anti-Terror-Gesetz 2026: Neue Compliance-Pflichten
Richtlinie (EU) 2017/541 verschärft die Compliance: Das neue Anti-Terror-Gesetz und die Folgen für die Praxis
Das Gesetz setzt die EU-Richtlinie 2017/541 zur Terrorismusbekämpfung in deutsches Recht um und passt zugleich den Strafrahmen bei geheimdienstlicher Agententätigkeit an. Kernpunkte sind die Neufassung des Begriffs der...
MiCA + Stablecoins: Warum Banken 2026 stärker unter Druck geraten könnten
MiCA + Stablecoins: Warum Banken 2026 stärker unter Druck geraten könnten
Die Regulierung der Kryptomärkte erreicht 2026 eine neue Dimension. Angesichts wachsender Volatilität, zunehmender Marktverflechtungen und einer steigenden Beteiligung privater Anleger rückt die Stabilität des Finanzsystems stärker in den Mittelpunkt der...
BaFin-Risikobericht 2026: AML/CFT Schwerpunkte
BaFin kündigt 75 Sonderprüfungen an.
Die Prioritätenliste der BaFin für 2026 – So bereiten sich Banken und WpIs vor
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) verschärft ab 2026 ihren aufsichtsrechtlichen Fokus im Bereich Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsprävention deutlich. Im Zentrum steht ein konsequent...
Proportionale Aufsicht: Schweizer KBR-Modell als Vorbild
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Proportionale Aufsicht: Was deutsche Banken vom Schweizer KBR-Modell lernen können
Kleine, risikoarme Banken leiden im deutschen Aufsichtsrahmen unter Vorgaben, die primär für international tätige Großbanken entwickelt wurden. Die regulatorische Komplexität wächst – echte...
Market Integration Package: Folgen für den Finanzmarkt
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Market Integration Package (MIP): Was jetzt auf Finanzmarktakteure zukommt
Das Market Integration Package der Europäischen Kommission vom 4. Dezember 2025 ist ein zentraler Baustein der geplanten Savings and Investments Union und zielt auf eine tiefere Integration der...
Europäische Business Wallets: Der neue EU-Standard für digitale Unternehmensidentität und KYC-Effizienz
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Autor: Achim Schulz
A. Schulz berichtet für den S+P Governance Hub über regulatorische Veränderungen, ESG-Risiken und digitale Resilienz. Sein Schwerpunkt liegt darauf, komplexe Regulatorik in praktische Führungswerkzeuge zu übersetzen.
Europäische Business Wallets: Der...
Die GwG-Meldeverordnung (GwGMeldV) 2026 und die Meldepflichten an die FIU
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Autor: Achim Schulz
A. Schulz berichtet für den S+P Governance Hub über regulatorische Veränderungen, ESG-Risiken und digitale Resilienz. Sein Schwerpunkt liegt darauf, komplexe Regulatorik in praktische Führungswerkzeuge zu übersetzen.
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DORA Compliance 2026: Kritische IKT-Drittanbieter und Systemische Risiken im EU-Finanzsektor
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Autor: Achim Schulz
A. Schulz berichtet für den S+P Governance Hub über regulatorische Veränderungen, ESG-Risiken und digitale Resilienz. Sein Schwerpunkt liegt darauf, komplexe Regulatorik in praktische Führungswerkzeuge zu übersetzen.
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EBA AML/CFT-Analyse 2025: FinTech, Krypto, KI & Sanktionen im Fokus
ML/TF-Risiken im Finanzsektor: EBA-Bericht 2025 mit Praxisempfehlungen für Institute
Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) ist nach Artikel 6 Absatz 5 der Richtlinie (EU) 2015/849 verpflichtet, alle zwei Jahre eine umfassende Stellungnahme zu den Risiken der Geldwäsche (Money Laundering – ML) und Terrorismusfinanzierung (Terrorist...
Prüfung von Sanktionen: Leitfaden für Unternehmen 2026
Prüfung von Sanktionen: Der ultimative Leitfaden für Unternehmen 2026
Warum die Prüfung von Sanktionen für Unternehmen entscheidend ist
Sanktionen und Embargos sind kein Randthema mehr, sondern gehören heute zu den zentralen Compliance-Pflichten für jedes Finanzinstitut, Industrieunternehmen oder international tätige...
GwG-Pflichten im Onlinehandel mit Edelmetallen: Was Sie unbedingt wissen müssen
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GwG-Pflichten im Onlinehandel mit Edelmetallen: Was Sie unbedingt wissen müssen
Der Onlinehandel mit Edelmetallen boomt. Immer mehr Privatkunden kaufen Gold, Silber oder Platin bequem über Online-Plattformen. Doch gerade hier gelten besondere Pflichten nach dem...
Neue EBA-Guidelines zum Management von Drittparteirisiken (2025)
EBA-Guidelines 2025: Drittparteirisiken im Fokus – Was Finanzinstitute jetzt tun müssen
In Zeiten rasant fortschreitender Digitalisierung, globaler Märkte und einer komplexen Lieferantenlandschaft stellt das Management von Risiken durch Dritte eine der großen strategischen Herausforderungen für europäische Finanzinstitute dar....
WpI MaRisk 2025 & ILAAP – Was kleine und mittlere Wertpapierinstitute jetzt umsetzen müssen
WpI MaRisk 2025 & ILAAP – Was kleine und mittlere Wertpapierinstitute jetzt umsetzen müssen
1. Einleitung – Warum das Thema jetzt wichtig ist
Hintergrund: Veröffentlichung der EBA-/ESMA-SREP-Leitlinien (EBA/GL/2022/09, ESMA35-42-1470)
Ziel: Einheitliche Aufsichtspraxis bei der Bewertung von Liquiditätsrisiken
...
BaFin-Strategie 2026–2029: Was auf dich zukommt
BaFin-Strategie 2026–2029: Was auf dich zukommt
Die BaFin hat ihre strategische Ausrichtung für die Jahre 2026 bis 2029 festgelegt – mit klarer Vision, präziser Mission und zehn gleichrangigen Zielen. Für dich als Marktteilnehmer:in heißt das vor allem mehr Transparenz, stärker risikoorientierte Aufsicht und konkrete Schwerpunkte bei...
ESG Risikopläne: Aufsichtliche Offenlegungen zu ESG-Risiken nach Artikel 449a CRR
ESG-Risikopläne in der Praxis: So erfüllst du Art. 449a CRR sicher und konsistent
Kurz gesagt: Mit dem Omnibus-Paket will die EU Nachhaltigkeits-Pflichten vereinfachen – weniger Datenpunkte, kleinerer Anwendungsbereich, mehr Proportionalität. Die BaFin begrüßt das grundsätzlich, fordert aber mehr Konsistenz zwischen Transitionsplänen...
Compliance as a Managed Service: Auslagerung von Compliance-Aktivitäten
Compliance as a Managed Service: Auslagerung von Compliance-Aktivitäten
In der heutigen, sich rasant verändernden Regulierungslandschaft ist Compliance längst keine reine Pflichtübung mehr. Für Unternehmen, die in den deutschen oder europäischen Markt eintreten oder hier bereits tätig sind, werden die regulatorischen Anforderungen immer...
WpI MaRisk AT 4.3.3 – Risikomanagement & Stresstests: Schlank, wirksam, BaFin-konform
AT 4.3.3 WpI MaRisk – Schlankes Risikomanagement & wirksame Stresstests
AT 4.3.3 regelt, wie Du Risiken identifizierst, bewertest und durch Stresstests absicherst.Für kleine Institute bedeutet das: Du kannst hier viel vereinfachen – solange Deine Wesentlichkeitsprüfung (siehe Artikel 2) solide ist.Mittlere Institute haben etwas mehr...
WpI MaRisk BTO 1 – Organisation des Handels: Effizient, risikobewusst, prüfungssicher
WpI MaRisk BTO 1 – Organisation des Handels effizient, risikobewusst & prüfungssicher gestalten
BTO 1 regelt, wie der Wertpapierhandel organisatorisch aufgestellt sein muss, um Interessenkonflikte zu vermeiden und Marktmissbrauch zu verhindern.
Für kleine Wertpapierinstitute gilt: klare Rollen, einfache Abläufe, lückenlose...
WpI MaRisk 2025: Was sich für kleine und mittlere Wertpapierinstitute jetzt ändert
WpI MaRisk 2025: Das ändert sich jetzt für kleine und mittlere Wertpapierinstitute
Die BaFin hat im Mai 2025 das neue Rundschreiben WpI MaRisk veröffentlicht. Damit gibt es erstmals eine eigenständige MaRisk-Regulierung für Wertpapierinstitute, die sich gezielt an kleine und mittlere Institute richtet.Für Dich als Geschäftsleiter:in,...
Transparenzregister 2025: Neue Pflichten für Unternehmen
Geplante Verschärfung der geldwäscherechtlichen Pflichten: Transparenzregister und Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter
1. Kernänderung im Koalitionsvertrag
Der Koalitionsvertrag sieht ein Transaktionsverbot für Rechtsgeschäfte über 10.000 € vor, wenn ein oder mehrere wirtschaftlich Berechtigte einer juristischen Person nicht...
Warum gibt es so viele Festnahmen im Darknet in Deutschland?
Darknet-Festnahmen in Deutschland: Warum die Zahlen steigen – und was dahintersteckt
Wenn Du die Nachrichten verfolgst, hast Du sicher schon von den großen Razzien gegen Darknet-Märkte gehört – und dabei fällt auf: Immer wieder sind besonders viele Festnahmen in Deutschland zu verzeichnen. Bei der Operation RapTor waren es 42, bei...
FIU-Bericht 2024 im Fokus: Was du jetzt zur Kryptoregulierung wissen musst
FIU-Bericht 2024 im Fokus: Was du jetzt zur Kryptoregulierung wissen musst
Die Welt der Finanzkriminalität verändert sich rasant – und Kryptowährungen stehen im Zentrum dieser Transformation. Der Jahresbericht 2024 der Financial Intelligence Unit (FIU) zeigt eindrucksvoll, wie neue Technologien und digitale Zahlungsmethoden nicht nur...
🇪🇺 18. Russland-Sanktionspaket: Die EU zieht die Zügel weiter an
🇪🇺 18. Russland-Sanktionspaket: Die EU zieht die Zügel weiter an
„Stärke ist die einzige Sprache, die Russland verstehen wird“ – mit diesen Worten kündigten EU-Kommissionspräsidentin Ursula von der Leyen und die neue Hohe Vertreterin Kaja Kallas das nächste, schärfste Sanktionspaket gegen Russland an. Ziel: Den Druck auf...
Neue Hochrisikoländer auf der EU-Liste: Beschluss vom 10. Juni 2025
Neue Hochrisikoländer auf der EU-Liste: Was du als Geldwäschebeauftragter jetzt wissen musst
Am 10. Juni 2025 hat die Europäische Kommission die Liste der Drittländer mit hohem Risiko im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktualisiert. Das ist kein bürokratischer Akt, sondern ein konkreter Weckruf für alle...
Geldwäsche-Compliance 2025: Externer MLRO mit System
MLRO-Strategie 2025+: Wie du mit S+P Compliance Services Kosten, Haftung und Regulierungsdruck meisterst
🔍 Einleitung: Warum 2025 zum Gamechanger wird
Der Druck auf Geldwäschebeauftragte (MLROs) wächst massiv:Mit der neuen EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), der Aufsicht durch die AMLA ab 2025 und den neuen Auslegungshinweisen der...
Eckpunktepapier zur Meldepflicht nach § 43 GwG: Auswirkungen auf die Praxis
Eckpunktepapier zur Meldepflicht nach § 43 GwG: Auswirkungen auf die Praxis und rechtliche Bewertung
Die Geldwäscheprävention in Deutschland ist im Wandel. Mit dem FIU-Jahresbericht 2024 rückt ein Instrument ins Zentrum, das für dich als Compliance- oder AML-Verantwortliche:r von entscheidender Bedeutung ist: das Eckpunktepapier zur...
Code of Practice gemäß EU AI Act – Pflichtprogramm für BaFin-regulierte Unternehmen
Code of Practice gemäß EU AI Act – Pflichtprogramm für BaFin-regulierte Unternehmen
Mit dem Inkrafttreten des EU AI Act am 1. August 2024 und der Anwendung zentraler Vorschriften ab 2. August 2025 beginnt für BaFin-regulierte Institute eine neue Ära der KI-Regulierung. Der „Code of Practice“ dient als freiwilliger, aber von der...
Perpetual KYC: Wie kontinuierliches Kundenmonitoring Deine Compliance aufs nächste Level hebt
Kontinuierliches KYC: Wie Du mit Echtzeit-Monitoring Compliance-Anforderungen sicher und effizient erfüllst
1️⃣ Warum Du Dich jetzt mit Perpetual KYC beschäftigen solltest
Die regulatorischen Anforderungen an Unternehmen – insbesondere im Finanzsektor – steigen stetig. Klassische KYC-Prozesse („Know Your Customer“) mit...
Rolle eines QI-Responsible Officer (QI-RO)
Was ist die Rolle eines QI-Responsible Officer (QI-RO) in einer deutschen Bank? In der Welt des internationalen Bankwesens spielen die Qualified Intermediaries (QIs) eine zentrale Rolle bei der Einhaltung der US-Quellensteuerbestimmungen. Für deutsche Banken, die als QIs fungieren, ist dies eine besonders herausfordernde Aufgabe, da sie...
IT-Compliance: E-Learning Mitarbeiter
Welche Pflichten müssen Sie bei der IT-Compliance als Mitarbeiter beachten? Mit IT-Compliance: E-Learning Mitarbeiter erlernen Sie folgende fachliche Skills:
IT-Compliance sicher umsetzen
IT-Governance: Risikoanalyse zur Feststellung des IT-Schutzbedarfs
Pflichten im Datenschutz: Schnittstellen zwischen Compliance,...
IT-Compliance: Online Schulung Mitarbeiter
Welche Pflichten müssen Sie bei der IT-Compliance als Mitarbeiter beachten? Mit IT-Compliance: Online Schulung Mitarbeiter erlernen Sie folgende fachliche Skills:
IT-Compliance sicher umsetzen
IT-Governance: Risikoanalyse zur Feststellung des IT-Schutzbedarfs
Pflichten im Datenschutz: Schnittstellen zwischen Compliance,...
Compliance: E-Learning Finanzunternehmen
Welche Pflichten müssen Sie im Compliance als Mitarbeiter beachten? Mit Compliance: E-Learning Finanzunternehmen erlernen Sie folgende fachliche Skills:
Schnittstellen zu Auslagerungen AT 9 MaRisk und Anpassungsprozesse AT 8 MaRisk
Optimales Zusammenspiel mit dem zentralen Auslagerungsbeauftragten
gestalten:
Neue Dienstleistersteuerung...
































