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facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Bußgeld i.H.v. 40 Mio. € aus AWG-Novelle: Drohen jetzt Firmenpleiten durch bloße Compliance-Fehler? I. Einführung in die Thematik Compliance-Verantwortliche müssen diesen Text zwingend lesen, um die massiven strafrechtlichen Risiken der AWG-Novelle 2026 zu beherrschen....

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China Titel
facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Compliance-Albtraum 2026: China Order 834 & 835, werden China-Audits jetzt als Spionage qualifiziert? Haftet Dein C-Level jetzt persönlich und unmittelbar? I. Warum Du diesen Artike lesen solltest: Du solltest diesen Text lesen, weil er den geopolitischen Umbruch von...

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AMLA prescht vor: Neue EU- Staqndards für Kundensorgfaltspflichten (CDD) und Bußgelder in der Konsultation
EBA vs. AMLA: Nur „wenig Änderungen“ im CDD-Entwurf – oder versteckt sich der Teufel im Detail? Jedenfalls ist C-Level-Haftung ein Thema. Warum Sie diesen Artikel lesen sollten: Haftungsrisiken durch unbestimmte Rechtsbegriffe bei Sanktionen  gemäß Art. 53 RL 2024/1640 (Geldwäscherichtlinie / AMLD6)Hier liegt das größte persönliche...

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Entgelt-TransparenzG 2026: Wie bestimmt man rechtsssicher den neuen Compliance-Standard? Einleitung: Die Ära der gläsernen Gehaltsstruktur: Ein Wendepunkt für den europäischen Arbeitsmarkt durch das Entgelttransparenzgesetz Mit der Verabschiedung der EU-Richtlinie 2023/970 hat die Europäische Union ein sehr wirksames Instrument...

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facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Haftungsfokus Mai 2026: Sanktionsstrafrecht, Cyber Resilience Act und AML-Compliance. Sind Sie vorbereitet? I. Einführung in die Thematik Mit dem Mai 2026 tritt die europäische Regulierungslandschaft in eine Phase der verschärften Exekution ein, in der theoretische...

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EBA geschuldet, SFO-Update: Wer hat die neuen Leitlinien schon rechtssicher in der SFO verankert?
EBA geschuldet, SFO-Update: Wer hat die neuen Leitlinien schon rechtssicher in der SFO verankert? Im Kern geht es um die Frage, wann ein Kreditportfolio im Standardansatz als „ausreichend feingliedrig“ gilt, um vom privilegierten Risikogewicht von 75 % (statt 100 %) zu profitieren. Während die Entwurfsphase noch von einem bürokratischen...

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AMLA übernimmt das Zepter Titel deutsch
facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Sanktionen nach Art. 53 AMLD6: Wie teuer werden Verstöße? Wie teuer werden Verstöße gegen das Geldwäschegesetz ab 2026? Mit der AMLD6 und den neuen RTS-Entwürfen der AMLA vom Februar 2026 steigen die Bußgelder auf bis zu 10 % des Jahresumsatzes oder 5 Mio. €. Entscheidend...

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CRD VI: EBA-Konsultation zur Eignungsprüfung 2026
facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Fit & Proper mit CRD VI EBA und ESMA setzen neuen Rahmen für die Eignungsprüfung von Leitungsorganen Am 25. Februar 2026 starteten EBA und ESMA die Konsultation zur Überarbeitung des Rahmens für die Eignungsprüfung („suitability assessment“). Die Revision gründet primär...

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Richtlinie (EU) 2017 541
Richtlinie (EU) 2017/541 verschärft die Compliance: Das neue Anti-Terror-Gesetz und die Folgen für die Praxis Das Gesetz setzt die EU-Richtlinie 2017/541 zur Terrorismusbekämpfung in deutsches Recht um und passt zugleich den Strafrahmen bei geheimdienstlicher Agententätigkeit an. Kernpunkte sind die Neufassung des Begriffs der...

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BaFin Bericht über Risiken und Maßnahmen im Fokus 2026
BaFin kündigt 75 Sonderprüfungen an.  Die Prioritätenliste der BaFin für 2026 – So bereiten sich Banken und WpIs vor Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) verschärft ab 2026 ihren aufsichtsrechtlichen Fokus im Bereich Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsprävention deutlich. Im Zentrum steht ein konsequent...

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Das Schweizer Kleinbankenregime als Modell für eine konsequent proportionale Bankenaufsicht in Deutschland
facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Proportionale Aufsicht: Was deutsche Banken vom Schweizer KBR-Modell lernen können Kleine, risikoarme Banken leiden im deutschen Aufsichtsrahmen unter Vorgaben, die primär für international tätige Großbanken entwickelt wurden. Die regulatorische Komplexität wächst – echte...

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Market Integration Package MIP Auswirkungen auf den Finanzmarkt
facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Market Integration Package (MIP): Was jetzt auf Finanzmarktakteure zukommt Das Market Integration Package der Europäischen Kommission vom 4. Dezember 2025 ist ein zentraler Baustein der geplanten Savings and Investments Union und zielt auf eine tiefere Integration der...

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ML/TF-Risiken im Finanzsektor: EBA-Bericht 2025 mit Praxisempfehlungen für Institute Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) ist nach Artikel 6 Absatz 5 der Richtlinie (EU) 2015/849 verpflichtet, alle zwei Jahre eine umfassende Stellungnahme zu den Risiken der Geldwäsche (Money Laundering – ML) und Terrorismusfinanzierung (Terrorist...

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Prüfung von Sanktionen: Der ultimative Leitfaden für Unternehmen 2026 Warum die Prüfung von Sanktionen für Unternehmen entscheidend ist Sanktionen und Embargos sind kein Randthema mehr, sondern gehören heute zu den zentralen Compliance-Pflichten für jedes Finanzinstitut, Industrieunternehmen oder international tätige...

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Third Party Risk Management - Neue EBA Guidelines
EBA-Guidelines 2025: Drittparteirisiken im Fokus – Was Finanzinstitute jetzt tun müssen In Zeiten rasant fortschreitender Digitalisierung, globaler Märkte und einer komplexen Lieferantenlandschaft stellt das Management von Risiken durch Dritte eine der großen strategischen Herausforderungen für europäische Finanzinstitute dar....

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BaFin Strategie 2026 bis 2029
BaFin-Strategie 2026–2029: Was auf dich zukommt Die BaFin hat ihre strategische Ausrichtung für die Jahre 2026 bis 2029 festgelegt – mit klarer Vision, präziser Mission und zehn gleichrangigen Zielen. Für dich als Marktteilnehmer:in heißt das vor allem mehr Transparenz, stärker risikoorientierte Aufsicht und konkrete Schwerpunkte bei...

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Managed Compliance Services, Compliance Outsourcing, Compliance as a Service, Auslagerung von Compliance, Compliance SLA & Reporting
Compliance as a Managed Service: Auslagerung von Compliance-Aktivitäten In der heutigen, sich rasant verändernden Regulierungslandschaft ist Compliance längst keine reine Pflichtübung mehr. Für Unternehmen, die in den deutschen oder europäischen Markt eintreten oder hier bereits tätig sind, werden die regulatorischen Anforderungen immer...

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Geplante Verschärfung der geldwäscherechtlichen Pflichten: Transparenzregister und Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter
Geplante Verschärfung der geldwäscherechtlichen Pflichten: Transparenzregister und Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter 1. Kernänderung im Koalitionsvertrag Der Koalitionsvertrag sieht ein Transaktionsverbot für Rechtsgeschäfte über 10.000 € vor, wenn ein oder mehrere wirtschaftlich Berechtigte einer juristischen Person nicht...

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Warum kommt es in Deutschland immer häufiger zu Festnahmen im Darknet?
Darknet-Festnahmen in Deutschland: Warum die Zahlen steigen – und was dahintersteckt Wenn Du die Nachrichten verfolgst, hast Du sicher schon von den großen Razzien gegen Darknet-Märkte gehört – und dabei fällt auf: Immer wieder sind besonders viele Festnahmen in Deutschland zu verzeichnen. Bei der Operation RapTor waren es 42, bei...

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Kryptoregulierung 2025: Neue Compliance-Pflichten im Kampf gegen Finanzkriminalität
FIU-Bericht 2024 im Fokus: Was du jetzt zur Kryptoregulierung wissen musst Die Welt der Finanzkriminalität verändert sich rasant – und Kryptowährungen stehen im Zentrum dieser Transformation. Der Jahresbericht 2024 der Financial Intelligence Unit (FIU) zeigt eindrucksvoll, wie neue Technologien und digitale Zahlungsmethoden nicht nur...

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18. Russland-Sanktionspaket
🇪🇺 18. Russland-Sanktionspaket: Die EU zieht die Zügel weiter an „Stärke ist die einzige Sprache, die Russland verstehen wird“ – mit diesen Worten kündigten EU-Kommissionspräsidentin Ursula von der Leyen und die neue Hohe Vertreterin Kaja Kallas das nächste, schärfste Sanktionspaket gegen Russland an. Ziel: Den Druck auf...

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EU aktualisiert Hochrisikoländer-Liste (Stand Juni 2025)
Neue Hochrisikoländer auf der EU-Liste: Was du als Geldwäschebeauftragter jetzt wissen musst Am 10. Juni 2025 hat die Europäische Kommission die Liste der Drittländer mit hohem Risiko im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktualisiert. Das ist kein bürokratischer Akt, sondern ein konkreter Weckruf für alle...

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MLRO-as-a-Service
MLRO-Strategie 2025+: Wie du mit S+P Compliance Services Kosten, Haftung und Regulierungsdruck meisterst 🔍 Einleitung: Warum 2025 zum Gamechanger wird Der Druck auf Geldwäschebeauftragte (MLROs) wächst massiv:Mit der neuen EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), der Aufsicht durch die AMLA ab 2025 und den neuen Auslegungshinweisen der...

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Was ist die Rolle eines QI-Responsible Officer (QI-RO) in einer deutschen Bank? In der Welt des internationalen Bankwesens spielen die Qualified Intermediaries (QIs) eine zentrale Rolle bei der Einhaltung der US-Quellensteuerbestimmungen. Für deutsche Banken, die als QIs fungieren, ist dies eine besonders herausfordernde Aufgabe, da sie...

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Welche Pflichten müssen Sie bei der IT-Compliance als Mitarbeiter beachten? Mit IT-Compliance: E-Learning Mitarbeiter erlernen Sie folgende fachliche Skills: IT-Compliance sicher umsetzen IT-Governance: Risikoanalyse zur Feststellung des IT-Schutzbedarfs Pflichten im Datenschutz: Schnittstellen zwischen Compliance,...

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Welche Pflichten müssen Sie bei der IT-Compliance als Mitarbeiter beachten? Mit IT-Compliance: Online Schulung Mitarbeiter erlernen Sie folgende fachliche Skills: IT-Compliance sicher umsetzen IT-Governance: Risikoanalyse zur Feststellung des IT-Schutzbedarfs Pflichten im Datenschutz: Schnittstellen zwischen Compliance,...

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Welche Pflichten müssen Sie im Compliance als Mitarbeiter beachten? Mit Compliance: E-Learning Finanzunternehmen erlernen Sie folgende fachliche Skills: Schnittstellen zu Auslagerungen AT 9 MaRisk und Anpassungsprozesse AT 8 MaRisk Optimales Zusammenspiel mit dem zentralen Auslagerungsbeauftragten gestalten: Neue Dienstleistersteuerung...

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