Welche Kunden unterscheidet das WpHG? Die Kundenklassifzierung WpHG ist in § 67 WpHG geregelt. Das WpHG gliedert die Kunden in die folgenden drei Gruppen: Professioneller Kunde Geeignete Gegenpartei Privatkunde Im folgenden Informationsblog „Welche Kunden unterscheidet das WpHG?“ haben wir Ihnen die wichtigsten Anforderungen zur Kundenklassifizierung WpHG zusammengefasst.     Welche Kunden unterscheidet das WpHG? Kundeklassifizierung […]

Welche Kriterien gelten für die Qualifikation Wertpapier-Compliance? Zur Beurteilung, ob die Mitarbeiter in der Anlageberatung, der Vertriebsbeauftragte und / oder der WpHG-Compliance Beauftragte fit & proper sind, wurden mit den MaComp mehrere Kriterien festgelegt. Die MaComp regeln: BT 11 Qualifikation der Mitarbeiter von Wertpapierdienstleistungsunternehmen BT 11.2 Zusätzliche Anforderungen an Compliance-Beauftragte   Festlegung und Unterscheidung der […]

§ 41 GwG Rückmeldung bei Verdachtsmeldungen. § 41 GwG regelt die Rückmeldung an den meldenden Verpflichteten wie folgt: Die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen bestätigt dem Verpflichteten, der eine Meldung nach § 43 Absatz 1 durch elektronische Datenübermittlung abgegeben hat, unverzüglich den Eingang seiner Meldung. Die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen gibt dem Verpflichteten in angemessener Zeit Rückmeldung zur Relevanz […]

Sonstige strafbare Handlungen: Organisierte Kriminalität. Die BaFin hat mit Journal 06-2019 zwei aktuelle Warnmeldungen veröffentlicht: BaFin warnt vor illegalen Geldsammelstellen Keine Anwerbung von „BaFin-Testern“     Sonstige strafbare Handlungen: Organisierte Kriminalität Die BaFin hat mit Journal 06-2019 zwei aktuelle Warnmeldungen veröffentlicht: BaFin warnt vor illegalen Geldsammelstellen Keine Anwerbung von „BaFin-Testern“   BaFin warnt vor illegalen […]

Welche Anforderungen gelten für das Auslagerungscontrolling: Ausfall des Dienstleisters? Nach den MaRisk (AT 9 Tz. 6) hat das auslagernde Institut „bei wesentlichen Auslagerungen im Fall der beabsichtigten oder erwarteten Beendigung der Auslagerungsvereinbarung Vorkehrungen zu treffen, um die Kontinuität und Qualität der ausgelagerten Aktivitäten und Prozesse auch nach Beendigung zu gewährleisten“. Mit BaFin Journal 07-2019 wurden […]

Welche Anforderungen gelten für das Auslagerungscontrolling: Rolle der Internen Revision? Finanzunternehmen lagern Aktivitäten und Prozesse aus, um sich auf ihre Kernkompetenzen zu konzentrieren und Skalen-Vorteile nützen zu können. Dabei muss geregelt sein, wer im Störungsfall für welche Leistung geradesteht. Mit BaFin Journal 07-2019 wurden nochmals die wichtigsten Anforderunge aus Sicht der BaFin erläutert.     […]

Seminare Compliance: PEP Status: Abklärung des PEP Status – §10 Abs. 1 Nr.4 GwG. Mit Seminare Compliance: PEP Status erhalten Sie aktuelle Praxishinweise zu folgenden 7 Punkten: Wer ist ein PeP? Neuregelung zu Familienmitglieder und nahestehende Personen Abklärung des PeP-Status stellt keine verstärkte Sorgfaltspflicht iSv § 15 GwG dar. Zeitpunkt der Verpflichtung – PeP-Status des Kunden überprüfen: Kundenannahmeprozess […]

Wann muss ein DSB bestellt werden? Im Informationsblog Bestellung eines Datenschutzbeauftragten erhalten Sie aktuelle Informationen zu: Artikel 37 DSGVO – Bestellung eines Datenschutzbeauftragten Erwägungsgrund 97 zur Bestellung eines Datenschutzbeauftragten Verarbeitung von Beschäftigtendaten: Handelt sich hier auch um eine Verarbeitung besonderer Kategorien von Daten i. S. v. Art. 9 DSGVO? § 26 Abs. 8 BDSG – Begriff Beschäftigte: […]

Verarbeitung besonderer Kategorien personenbezogener Daten – Art. 9 EU-DSGVO – Personenbezogene Daten besonderer Kategorie sind: (1)Die Verarbeitung personenbezogener Daten, aus denen die rassische und ethnische Herkunft, politische Meinungen, religiöse oder weltanschauliche Überzeugungen oder die Gewerkschaftszugehörigkeit hervorgehen, sowie die Verarbeitung von genetischen Daten, biometrischen Daten zur eindeutigen Identifizierung einer natürlichen Person, Gesundheitsdaten oder Daten zum Sexualleben oder […]

Masterplan Geldwäsche: Finanzkriminalität bekämpfen: In einer kleinen Anfrage an den Bundestag  vom 25.06.2019 wird ein Masterplan Geldwäsche gefordert. Mit diesem Masterplan sollen Lösungen zu den folgenden 7 Problembereichen geschaffen werden: Nach Schätzungen im Auftrag des Bundesministeriums der Finanzen (BMF) beträgt das Geldwäsche-Volumen in Deutschland mindestens 100 Mrd. Euro jährlich. Der Immobiliensektor ist in Deutschland besonders […]