KYC as a Service: KYC Check mit S+P Compliance Services

KYC as a Service: KYC Check mit S+P Compliance Services. Sie suchen eine effiziente Lösung für das Onboarding Ihrer Kunden? Mit KYC as a Service steht Ihnen eine innovative digitale S+P Lösung zur Verfügung.

S+P Compliance Services führt den KYC-Check für natürliche Personen und jurisitische Personen durch. Damit wird das Onboarding Ihrer neuen Kunden ganz einfach und sicher.

Unseren KYC Check bieten wir für Kunden mit Sitz in Europa und weltweit an. Die Aufbewahrung der KYC Unterlagen erfolgt EU-DSGVO konform.

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Was ist KYC as a Service?

Mit KYC as a Service erfolgt das Onboarding neuer Kunden und die Aktualisierung von KYCs bei Bestandskunden durch S+P Compliance Services. Der 4 Stufen Check ist eine innovative digitale Lösung von S+P Compliance Services. Das Onboarding neuer Kunden erfolgt effizient und sicher. Sie erhalten einen kompletten KYC Check zu Ihrem Kunden und erfüllen Ihre GwG-Sorgfaltspflichten.

Effiziente Schnittstellen zwischen Ihrem Unternehmen und S+P Compliance Services sichern Ihnen Zeit- und Kostenvorteile. Alle KYC Dokumente werden digital gespeichert. Dies erfolgt DSGVO konform. Das Benutzerberechtigungsmanagement regelt, wer auf die Dokumente zugreifen darf. Onsite Checks und Offsite Checks sind bequem und einfach möglich.

KYC Check: B2B Check

§ 11 GwG regelt die Pflichten bei der Identifizierung einer juristischen Person oder einer Personengesellschaft. Diesen Check führen wir weltweit durch. Wir identifizieren Ihre Vertragspartner, die auftretende Person und Ermitteln den wirtschaftlich Berechtigten.

Hierzu erfolgt die Einsichtnahme in die weltweit zur Verfügung stehenden digitalen Business Register. Die auftretende Person wird per VideoIdent-Verfahren identifiziert. Mit weltweit führenden Wirtschaftsauskunfteien und Research-Tools wird der wirtschaftlich Berechtigte ermittelt und plausibilisiert.

Mit PEP-Checks und SIP-Checks ermitteln wir das Kundenrisikoprofil B2B.

KYC Check: B2C Check

Die Identifizierung natürlicher Personen erfolgt mit Video Ident. Ihr Kunde kann sich bequem und einfach mit unseren digitalen Lösungen identifizieren.

Mit PEP-Checks und SIP-Checks ermitteln wir das Kundenrisikoprofil B2C.

Customer Due Diligence (CDD) und Enhanced Due Diligence (EDD)

Mit dem S+P Onboarding Check erfüllen Sie die allgemeinen Sorgfaltspflichten (CDD) nach § 10 GwG. Hierzu zählen

1. die Identifizierung des Vertragspartners und gegebenenfalls der für ihn auftretenden Person nach Maßgabe des § 11 Absatz 4 und des § 12 Absatz 1 und 2 sowie die Prüfung, ob die für den Vertragspartner auftretende Person hierzu berechtigt ist,
2. die Abklärung, ob der Vertragspartner für einen wirtschaftlich Berechtigten handelt, und, soweit dies der Fall ist, die Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten nach Maßgabe des § 11 Absatz 5. Dies umfasst in Fällen, in denen der Vertragspartner keine natürliche Person ist, die Pflicht, die Eigentums- und Kontrollstruktur des Vertragspartners mit angemessenen Mitteln in Erfahrung zu bringen,
3. die Einholung und Bewertung von Informationen über den Zweck und über die angestrebte Art der Geschäftsbeziehung, soweit sich diese Informationen im Einzelfall nicht bereits zweifelsfrei aus der Geschäftsbeziehung ergeben,
4. die Feststellung mit angemessenen, risikoorientierten Verfahren, ob es sich bei dem Vertragspartner oder dem wirtschaftlich Berechtigten um eine politisch exponierte Person, um ein Familienmitglied oder um eine bekanntermaßen nahestehende Person handelt.

Zeigt der S+P Onboarding Check ein höheres Kundenrisikoprofil dann führen wir EDD-Checks durch. Mit angemessenen Maßnahmen wird die Herkunft der Vermögenswerte bestimmt, die im Rahmen der Geschäftsbeziehung oder der Transaktion eingesetzt werden sollen.

Was ist eine Special Interest Person?

Mit KYC as a Service erhalten Sie von S+P Compliance auch einen umfassenden SIP Check. SIP steht führ Special Interest Person. Mit dem Adverse Media Check erfolgt eine Prüfung zu folgenden Sachverhalten:

• Wettbewerbswidriges Verhalten
• Finanzielle Schwierigkeit
• Informationsrechte/Urheberrecht/Patentfragen
• Managementprobleme
• Umweltprobleme
• Produkt-/Dienstleistungsprobleme
• Produktions-/Lieferkettenprobleme

Embargo- und Sanktionen Check – KYC as a Service

Wir führen für Sie die notwendigen Checks gegen Embargolisten und Finanzsanktions-Listen durch.

Der Embargo- und Sanktionen-Check deckt die Prüfungen zu Personen, Unternehmen, Flugzeuge, Schiffe sowie Regionen und Länder ab.

Das S+P Compliance Team prüft Ihre Kunden mit Hilfe der EU weit geltenden Sanktionslisten und globaler Embargolisten. Bei red flags erfolgt eine Case-Analyse mit Treffer-Bewertung. Nicht jeder Embargo- und Sanktionstreffer ist für Ihren onbaording-Kunden auch zutreffend. Mit Hilfe unserer Case-Analysen können Sie Ihre Geschäftschancen voll ausschöpfen.

SDD: Simplified Due Diligence gezielt einsetzen

Mit KYC as a Service können auch weitere Zeit- und Kostenvorteile genützt werden. Das S+P Compliance Team optimiert ihre KYC-Risikoleitlinien. Mit dem gezielten Einsatz von SDD bei KYCs mit niedrigen Risiko kann der KYC Check optimal auf ihr Geschäftsmodell zugeschnitten werden.

KYC as a Service: Effizienz und Sicherheit mit S+P Compliance Services

Mit KYC as a Service gelingt ihnen ein schnelleres und einfacheres Onboarding Ihrer Neukunden. Sie sind in Verhandlungen mit neuen Kunden schlagkräftiger. Bereits im Vorfeld ihrer Kundenverhandlungen erhalten Sie einen Überblick mit Organisations-Charts und UBO-Strukturen. Mögliche red flags werden frühzeitig erkannt und können gezielt hinterfragt werden.

Der digitale Workflow von S+P Compliance Services schafft Effizienz und Sicherheit beim Onboarding neuer Kunden.