Einstufung von Kundenkategorien nach WpHG und KAGB Die Einstufung von Kunden im Finanzbereich ist essenziell für den Anlegerschutz und die regulatorischen Pflichten der Finanzdienstleister. Sowohl das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) als auch das Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) legen unterschiedliche Klassifikationen fest. Das WpHG kennt Privatkunden, professionelle Kunden und geeignete Gegenparteien. Das KAGB ergänzt diese Klassifikation um die Kategorie des […]

Was versteht man unter SCARF? – Das Modell für mehr Motivation, Zusammenarbeit und Führungskompetenz In einer Zeit, in der Motivation, Zusammenarbeit und Kommunikation entscheidend für den Unternehmenserfolg sind, lohnt sich ein genauer Blick auf das SCARF-Modell. Entwickelt vom Neurowissenschaftler David Rock, hilft SCARF dir, menschliches Verhalten im beruflichen Kontext besser zu verstehen – und gezielt […]

Code of Practice gemäß EU AI Act – Pflichtprogramm für BaFin-regulierte Unternehmen Mit dem Inkrafttreten des EU AI Act am 1. August 2024 und der Anwendung zentraler Vorschriften ab 2. August 2025 beginnt für BaFin-regulierte Institute eine neue Ära der KI-Regulierung. Der „Code of Practice“ dient als freiwilliger, aber von der EU-Kommission geförderter Nachweisrahmen, um die Einhaltung des Kapitels V zum Einsatz generischer […]

Kontinuierliches KYC: Wie Du mit Echtzeit-Monitoring Compliance-Anforderungen sicher und effizient erfüllst 1️⃣ Warum Du Dich jetzt mit Perpetual KYC beschäftigen solltest Die regulatorischen Anforderungen an Unternehmen – insbesondere im Finanzsektor – steigen stetig. Klassische KYC-Prozesse („Know Your Customer“) mit zyklischen Überprüfungen stoßen dabei an ihre Grenzen: Sie sind kostenintensiv, oft veraltet, manuell aufwendig – und […]

Risiken von Umgehungsgeschäften: BaFin Aufsichtsmitteilung vom 27.03.2025 zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Warum das Thema jetzt höchste Priorität hat Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stellen erhebliche Risiken für Finanzinstitute, FinTechs und Unternehmen dar. Besonders kritisch sind sogenannte Umgehungsgeschäfte, die darauf abzielen, gesetzliche Vorgaben und regulatorische Kontrollen gezielt zu unterlaufen.Mit der Aufsichtsmitteilung vom 27. März 2025 macht […]

Zollschock oder Chance? Aktuelle Trends der US-Zollpolitik und was Unternehmen jetzt tun müssen In der vergangenen Woche kam es in der Handelspolitik der USA zu drastischen Zollmaßnahmen und anschließendem Teilrückzug. Zunächst verhängte US-Präsident Donald Trump ab dem 2. April die höchsten Zölle seit einem Jahrhundert auf breiter Front, was weltweit Börsenturbulenzen auslöste​. Im Zuge dieses „Zollpakets“ wurde ein pauschaler Zollsatz […]

Compliance Outsourcing: Diese Megatrends revolutionieren das Risikomanagement! Was bedeutet das konkret?Compliance wird immer komplexer – neue Gesetze, Cyber-Risiken, ESG-Anforderungen und Technologien fordern Unternehmen heraus.Outsourcing von Compliance-Aufgaben wird zum Megatrend: schneller Zugriff auf Expertise, flexible Strukturen und geringere Kosten. Aber: Wer beim Outsourcing nicht die neuen Megatrends beachtet, riskiert Kontrollverluste und Bußgelder. Jetzt gilt: Risikomanagement neu […]

Megatrends und Trends 2025 im Zahlungsverkehr & für Zahlungsdienstleister Die Zahlungsverkehrsbranche steht 2025 an einem Wendepunkt: Technologische Innovationen, neue Regulierungen und sich wandelnde Kundenerwartungen revolutionieren traditionelle Geschäftsmodelle. Megatrends wie Digitalisierung, Embedded Finance, Instant Payments, ESG-Compliance und Cybersecurity fordern von Zahlungsdienstleistern mehr Agilität, Resilienz und Innovationskraft als je zuvor. Wer jetzt die Weichen richtig stellt, sichert sich Wettbewerbsvorteile — […]

Verschärfte AML/KYC-Regeln: Aktuelle Trends und Stolpersteine Die Bekämpfung von Finanzkriminalität ist eine der zentralen Herausforderungen für Finanzinstitute weltweit. Regulierungsbehörden verschärfen kontinuierlich die Anforderungen an Anti-Geldwäsche (AML) und Know Your Customer (KYC)-Prozesse, um den immer ausgeklügelteren Methoden von Kriminellen entgegenzuwirken. Im Jahr 2025 stehen Finanzinstitute vor neuen regulatorischen Anforderungen, die durch technologische Innovationen, globale Harmonisierung und […]

Von Global zu Lokal – Die Antwort auf Amerikas Zollpolitik liegt im Megatrend Nearshoring Navigieren durch geopolitische Stürme Die jüngsten handelspolitischen Maßnahmen der USA unter Präsident Trump markieren einen Wendepunkt im globalen Handel. Mit drastischen Zöllen, dem Ende von Zollbefreiungen und sekundären Sanktionen wird nicht nur das internationale Handelsgefüge neu geordnet, sondern auch dein Unternehmen […]