WpHG Compliance Officer: Mindestanforderungen & Kernaufgaben

Die Geschäftsleitung trägt die Gesamtverantwortung für die Einrichtung, Ausstattung und Wirksamkeit der Compliance-Funktion. Diese muss ihre Aufgaben dauerhaft, wirksam und unabhängig wahrnehmen können.

Wesentliche Punkte zur Stellung:

• Unabhängigkeit: Die Compliance-Funktion muss unabhängig agieren können. Sie kann direkt einem Geschäftsleitungsmitglied unterstellt sein. Wichtig ist, dass der Vorsitzende des Aufsichtsorgans direkt beim Compliance-Beauftragten (unter Einbeziehung der Geschäftsleitung) Auskünfte einholen kann.

• Ressourcen: Die Geschäftsleitung muss die Compliance-Funktion angemessen ausstatten (personell, technisch, finanziell).

• Compliance Officer: Es muss ein Compliance-Beauftragter benannt werden, der für die operative Leitung der Funktion und die Berichterstattung verantwortlich ist. Die Geschäftsleitung bestellt und entlässt ihn.

• Compliance-Kultur: Das Unternehmen muss eine unternehmensweite „Compliance-Kultur“ fördern, die den Anlegerschutz und die Einhaltung von Compliance-Regeln in den Vordergrund stellt.

Die Risikoanalyse ist das zentrale Steuerungsinstrument für die Tätigkeit des WpHG Compliance Officers. Sie bestimmt Umfang und Schwerpunkte der Überwachungs- und Kontrollhandlungen.

Kernanforderungen an die Risikoanalyse:

• Regelmäßigkeit: Sie muss in regelmäßigen Abständen durchgeführt und aktualisiert werden.

• Ad-hoc-Prüfungen: Bei Bedarf (z.B. neue Geschäftsfelder, strukturelle Änderungen im Unternehmen) müssen aufkommende Risiken zeitnah analysiert und bewertet werden.

• Ziel: Sicherstellung, dass die Compliance-Aktivitäten stets aktuell, angemessen und risikoorientiert sind.

Im Rahmen der Risikoanalyse ermittelt die Compliance-Funktion das spezifische Compliance-Risikoprofil des Unternehmens. Dieses Profil basiert auf:

• Geschäftsmodell: Art, Umfang und Komplexität der angebotenen Wertpapierdienstleistungen/-nebendienstleistungen.

• Produkte: Arten der gehandelten und vertriebenen Finanzinstrumente.

• Kundenfeedback: Informationen aus der Überwachung der Beschwerdeabwicklung.

• Regulatorische Vorgaben: Die einzuhaltenden Verpflichtungen nach dem WpHG.

• Interne Organisation: Bestehende Organisations- und Arbeitsanweisungen sowie -abläufe.

• Kontrollsysteme: Vorhandene Überwachungs- und Kontrollsysteme im Wertpapierbereich.

• Prüfungsergebnisse: Erkenntnisse aus bisherigen Überwachungshandlungen (Compliance, Interne Revision, externe Wirtschaftsprüfer).

• Sonstige Quellen: Z.B. aggregierte Risikomessungen.

Auf Basis dieses Risikoprofils legt die Compliance-Funktion Prioritäten für ihre Überwachungstätigkeiten fest, um eine umfassende Abdeckung der wesentlichen Compliance-Risiken zu gewährleisten.

Die regulatorische Landschaft, insbesondere im Wertpapierbereich (WpHG, MaRisk), entwickelt sich rasant weiter. Themen wie ESG oder das Hinweisgeberschutzgesetz (HinSchG) bringen neue Herausforderungen mit sich. Für Sie als WpHG Compliance Officer ist es daher entscheidend, Ihre Sachkunde kontinuierlich auf dem neuesten Stand zu halten und Ihre Tätigkeit prüfungssicher zu gestalten.

Suchen Sie ein umfassendes Update, das alle wesentlichen Aufgaben und Pflichten abdeckt?

Der S+P Lehrgang „WpHG- und MaRisk-Compliance Officer“ vermittelt Ihnen kompakt und praxisnah genau das Wissen, das Sie benötigen:

• Regulatorische Vorgaben sicher umsetzen: Von WpHG und MaComp über MaRisk bis hin zu EBA Guidelines.

• Neue Risikobereiche effizient steuern: Inklusive ESG, Hinweisgeberschutz und digitaler Risiken (DORA).

• Praxisnahe Tools nutzen: Mit der S+P Tool Box erhalten Sie Checklisten, Risikoanalysen und Vorlagen für den direkten Einsatz.

• Fachkompetenz nachweisen: Dokumentieren Sie Ihr Know-how mit Zertifikat und Digital Badge – ideal für Aufsicht und interne Audits.

Ein effektiver WpHG Compliance Officer ist mehr als nur eine regulatorische Pflicht. Er agiert als wichtiges Frühwarnsystem und interner Berater der Geschäftsleitung. Durch eine risikoorientierte Überwachung und die Förderung einer Compliance-Kultur trägt er maßgeblich zum Anlegerschutz, zur Vermeidung von Bußgeldern und Reputationsschäden sowie zur langfristigen Stabilität des Wertpapierdienstleistungsunternehmens bei. Die regelmäßige, fundierte Risikoanalyse bildet dabei das unverzichtbare Fundament seiner Tätigkeit.

S+P Compliance Services ist Ihr zuverlässiger Partner, wenn Sie Ihre Compliance auslagern und rechtskonform umsetzen möchten. Als erfahrener Anbieter für Outsourcing von Compliance-Funktionen bieten wir Ihnen geprüfte Sicherheit, effiziente Abläufe und individuell zugeschnittene Lösungen – vom Geldwäschebeauftragten bis zur MaRisk-Compliance. Vertrauen Sie auf ein erfahrenes Expertenteam von S+P Compliance Services, das Sie entlastet und regulatorische Risiken aktiv minimiert.