Der Basel 3 Simulator – Umsetzung von CRD IV und CRR in der Banksteuerung
– Auswirkungen der eigenen Geschäftsstrategie auf die Basel III – Kennziffern
– Excel Tool – Basel 3 Simulator
– Veränderung der Eigenkapitalstruktur
– Bestandteile des Liquidity Coverage Ratio (LCR)
– Bestandteile des Net Stable Funding Ratio (NSFR)
– Aktiva und Passiva gegliedert nach dem Liquidierbarkeits- und Stabilitätsgrad
– Simulation der optimalen Bilanzstruktur
– Steuerung mit Basel III, CRD IV und CRR
Der Basel 3 Simulator – LCR und NSFR zuverlässig simulieren
Durch die Einführung von Basel III und den CRD IV-Richtlinien verändern sich die Anforderungen an den Kapitalplanungsprozess und das Liquiditätsmanagement extrem. Das Excel Tool – Basel 3 Simulator hilft, die richtigen Impulse für eine optimale Bilanzstruktur zu setzen.
Mit den Eigenkapitalquoten, dem Leverage Ratio und den beiden Liquiditätskennziffern – Liquidity Coverage Ratio (LCR) und Net Stable Funding Ratio (NSFR) – ermittelt das Excel Tool – Basel 3 Simulator die bedeutensten Kennzahlen auf Grundlage Ihrer spezifischen Bilanz.
Der Basel 3 Simulator – Sie suchen die optimale Strategie?
Mit dem Excel Tool – Basel 3 Simulator erhalten Sie mögliche Implementierungsmaßnahmen für jede der einzelnen Anforderungen. Zudem prüft das Excel Tool – Basel 3 Simulator auch auf weitere regulatorische Bedingungen. So darf beispielsweise der Anteil der Level 2-Aktiva am bereinigten Liquiditätspuffer nicht mehr als 40 Prozent ausmachen oder die Zahlungsmittelzuflüsse dürfen maximal 75 Prozent der Zahlungsmittelabflüsse betragen.
Das Excel Tool – Basel 3 Simulator hilft Ihnen, im regulatorischen Nebel den Überblick nicht zu verlieren.
Basel 3 für eine nachhaltige Geschäftsstrategie nutzen – mit dem Excel Tool – Basel 3 Simulator:
Der Basel 3 Simulator – Konkrete Auswirkungen von Basel 3
1) Sinkende Bilanzvolumina sowie Anpassung der Geschäftsmodelle
2) Abbau von Vermögenswerten mit hohem Risikogewicht
3) Rückzug aus nicht zum Kerngeschäft zählenden Aktivitäten
4) Reduzierung des Kreditgeschäfts sowie zurückfahren von aufgrund regulatorisch induzierter Kosten nicht mehr profitablen Bankdienstleistungen
5) Margenerhöhungen im klassischen Kreditgeschäft
6) Verkürzungen der Laufzeiten im Aktivgeschäft
7) Reduzierung der Möglichkeit zur Fristentransformation schränkt letztlich die Fähigkeit zur Kreditvergabe ein
8) Übernahme von Fristentransformationsrisiken durch Kreditnehmer selbst
9) Steigender Wettbewerb um Eigenkapital und Einengung der Definition liquider Wertpapiere führt zu Verdrängungs- und Preiseffekten
10) Zunehmende Bedeutung (stabiler) Kundeneinlagen führt zu stärkerem Wettbewerb und könnte im Resultat zu weniger stabilen Kundenverhalten führen
11) Tendenzieller Hang zu größeren Einheiten/Instituten
12) Stärkung der besicherten Refinanzierung und der Kundeneinlagen
13) Erhöhung des Eigenkapitals (sowohl über Bezugsrechtsemissionen als auch über Gewinnthesaurierung)
14) Reduzierung der Gewinnausschüttungen
15) Geringere Nachfrage nach Interbanken-Refinanzierungen
16) Ausbau/Schaffung neuer Refinanzierungsquellen
17) Kontinuierliche Effizienzsteigerung (organisch sowie über Fusionen und Akquisitionen)
18) Bisher reguliertes Bankgeschäft könnte sich in unregulierte Bereiche des Wirtschaftssektors verlagern
Zum tieferen Verständnis und zur Umsetzung der MaRisk und CRD IV-Richtlinien in die Praxis bietet das S+P Unternehmerforum das Seminar „Neue MaRisk – CRD IV – CRR“ an.
Ihr Nutzen durch dieses Seminar:
– Mindestanforderungen an ein Compliance-System – neue Sorgfaltspflichten und Haftungsrisiken für die die Compliance-Funktion
– Neue Anforderungen an die Risikocontrolling-Funktion – Einbindung bei wichtigen risikopolitischen Entscheidungen
– Neue Anforderungen an einen zukunftsgerichteten Kapitalplanungsprozess
– Steuerung und Überwachung von Liquiditätsrisiken
Sie erhalten:
– Leitfaden für die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation (Umfang ca. 50 Seiten)
– Komplett-Dokumentation für ein Compliance System (Umfang ca. 40 Seiten)
– Leitfaden zum Liquiditätsrisikomanagement (Umfang ca. 20 Seiten)
– Excel Tool – Basel III Simulator: Simulations-Tool für die optimale Bilanzstruktur gemäß CRD IV und CRR
– Simulations-Tool Verrechnungspreise und Liquiditätssteuerung
Weitere Informationen zu diesem Seminar und zum Weiterbildungsangebot sind unter “ www.sp-unternehmerforum.de “ zu finden.
Das komplette Excel Tool – Basel 3 Simulator – Handbuch finden Sie hier.
Durch eine Seminarförderung durch Programme des ESF können bis zu 80 % des Seminarpreises gefördert und erstattet werden.
Bei Interesse am Excel Tool – Basel III Simulator und/oder Fragen zu unseren Seminaren freuen wir uns auf Ihren Anruf.
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S+P Leistungsangebot als Gutachter – Basel III – CRD IV – CRR
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